8 листопада був офіційно опублікований Закон "Про запобігання і протидію легалізації (відмиванню) прибутків, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму і фінансуванню поширення зброї масового знищення".
Дія документу поширюється на громадян України, іноземців і осіб без громадянства, фізосіб-підприємців, а також на юрособ і їх відособлені підрозділи, які здійснюють фінансові операції.
Фінансова операція підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу, якщо сума по такій операції в гривні або еквіваленті у валюті рівна або перевищує 150 тис. грн. Для суб'єктів господарювання у сфері азартних ігор такий поріг дорівнює 30 тис. грн.
Законом визначений ряд ознак, по яких операція може потрапити під финмониторинг. До них, зокрема, віднесені:
- фінансові операції з готівкою (внесення, перерахування, отримання грошових коштів);
- здійснення розрахунку по фінансовій операції в готівковій формі;
- переказ коштів за межу по зовнішньоекономічних договорах (контрактам). Виняток становлять переклади по договорах (контрактам), які передбачають фактичний імпорт товарів в Україну.
Закон визначає істотну відповідальність для фізичних і юридичних осіб за порушення його норм.
Так, порушення вимог відносно ідентифікації, верифікації, вивчення клієнтів (облич) у встановлених випадках відгукнеться штрафом до 8500 грн.
За ненадання, несвоєчасне надання, порушення порядку надання або надання недостовірної інформації у випадках, передбачених законодавством, штраф складе до 34 тис. грн.
Закон від 14.10.2014 р. № 1702 - VII набуде чинності через 90 днів після його обнародування, тобто 7 лютого 2015 року.
