Украинские банки теперь будут тщательнее проводить финансовый мониторинг случаев обналичивание физлицом денег, поступивших от компании. Такое требование Нацбанк озвучил в письме от 13.04.2016 г. № 25-0004/31760. Регулятор обеспокоен, что подобные схемы часто служат прикрытием для отмывания денег или финансирования преступной деятельности.
Под подозрительные операции может подпадать, например, поступление на счет физлица платежа с назначением "возвратная финансовая помощь" по договору займа между физическим и юридическим лицом. Такие переводы в 99% случаев обналичиваются в день получения платежа. Подозрительные поступления попадают в основном на карточки пенсионерам, временно безработным, студентам.
В таких случаях банк должен остановить движение по счету, перезвонить владельцу карточки и запросить у него детальную информацию о цели снятия средств. Если человек хотел снять материальную помощь от компании на лечение, он должен предоставить направление медучреждения и счет за услуги. После получения всей детальной информации банк сможет разблокировать счет и разрешить проводить операцию по снятию или переводу денег.
