Ми даємо ЗНАННЯ для прийняття рішень, ВПЕВНЕНІСТЬ в їх правильності і надихаємо на розвиток чесного бізнесу, як основного двигуна розвитку України
ВЕЛИКОМУ БІЗНЕСУ
СЕРЕДНЬОМУ ТА ДРІБНОМУ БІЗНЕСУ
ЮРИДИЧНИМ КОМПАНІЯМ
ДЕРЖАВНОМУ СЕКТОРУ
КЕРІВНИКАМ
ЮРИСТАМ
БУХГАЛТЕРАМ
ФОПам
ПЛАТФОРМА
Єдиний інформаційно-комунікаційний простір для бізнесу, держави і соціуму, а також для професійних спільнот
НОВИНИ
та КОМУНІКАЦІЇ
правові, професійні та бізнес-медіа про правила гри
ПРОДУКТИ
і РІШЕННЯ
синергія власних і партнерських продуктів
БІЗНЕС
з ЛІГА:ЗАКОН
потужний канал продажів і підтримки нових продуктів

5 видів шахрайства із платіжними картками та способи боротьби з ними

7.07.2018, 11:30
310
0

Спостерігається високий рівень кількості випадків шахрайських операцій із використанням платіжних карток та несанкціонованого переказу коштів з рахунків клієнтів
Спостерігається високий рівень кількості випадків шахрайських операцій із використанням платіжних карток та несанкціонованого переказу коштів з рахунків клієнтів

Спостерігається високий рівень кількості випадків шахрайських операцій із використанням платіжних карток та несанкціонованого переказу коштів з рахунків клієнтів

Фахівці банківської системи та правоохоронних органів відокремлюють такі основні види шахрайства:

1. Шахрайство з використанням банкомату:

зняття готівки з використанням "білого" пластику;

використання скіммінгових інструментів (копіювання даних платіжних карток у т. ч. з магнітної смуги, запис ПІН-коду тощо);

зняття коштів із використанням банкомату без відображення цієї операції на рахунку (Transaction Reversal Fraud);

зняття готівки держателем платіжної картки без її фізичного отримання (Cash Trapping);

фізичні атаки на банкомати.

2. Інтернет шахрайство:

використання шкідливих програм (вірусів), підроблених сайтів з метою компрометації реквізитів електронних платіжних засобів та/або логінів/паролів доступу до систем інтернет/мобільного банкінгу;

розповсюдження (продаж, поширення) інформації щодо скомпрометованих даних.

3. Шахрайство в термінальній мережі:

здійснення операцій із використанням підробленої/викраденої/втраченої платіжної картки;

отримання готівки через касу банку за підробленими документами та платіжною карткою;

проведення дублюючих операцій касиром/оператором;

проведення несанкціонованого/неточного списання (коли сума на чеку та сума, яка включена до розрахунку, відрізняються);

компрометація касиром даних платіжної картки під час розрахунків у торговельно-сервісній мережі з метою їх подальшого несанкціонованого використання;

використання накладок (скімерів) на термінальному обладнанні, яке дозволяє під час здійснення розрахунку зчитувати та передавати дані платіжної картки (протиправна домовленість з касирами);

встановлення шкідливих програм, які пошкоджують програмне забезпечення терміналів.

4. Шахрайство в системах дистанційного обслуговування (ДБО).

Несанкціоноване втручання та/або встановлення шкідливих програм (вірусів), які пошкоджують програмне забезпечення персональних комп'ютерів та перехоплюють паролі доступу до рахунків, інформацію з секретних ключів/токенів тощо.

5. Соціальна інженерія.

Виманювання шахраями, які входять в довіру до власників рахунків/держателів карток, їх персональних даних, реквізитів платіжних карток або спонукання власників рахунків до здійснення переказу коштів на користь шахраїв.

Аби протидіяти таким схемам шахрайства НБУ в листі від 04.07.2018 р. № 57-0009/36366 підготовив рекомендації стосовно запобігання та протидії шахрайству в банківській системі.


Увійдіть, щоб залишити коментар
Розсилка від БУХГАЛТЕР.ua Тільки найважливіше і найцікавіше