Регулятор рекомендує банкам відмовляти в проведенні фінансової операції, якщо уповноважений банк:
за результатами аналізу документів і учасників угоди виявив ознаки ризикової діяльності;
вважає, що характер або наслідки фінансових операцій несуть небезпеку використання банку для легалізації (відмивання) прибутків, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму або фінансування поширення зброї масового знищення.
Визначення підстав для відмови в проведенні фінансової операції здійснюється на основі складових обгрунтування такого висновку і враховується під час проведення відповідних попереджувальних заходів для попередження, обмеження і зниження до прийнятного рівня ризиків легалізації (відмивання) прибутків, отриманих злочинним шляхом, і фінансування тероризму.
Банк повинен внести в реєстр фінансових операцій інформацію про фінансову операцію, в проведенні якої відмовлено впродовж одного робочого дня, але не пізніше наступного робочого дня з дня відмови, і повідомити про відмову в Госфинмониторинг.
