«Данный порядок позволит банкам развивать потребительское кредитование, не отвлекая значительные собственные ресурсы для осуществления идентификации и верификации заемщиков-физлиц. Такой подход соответствует европейским практикам. Он даст возможность банкам сосредоточить больше усилий на развитии массового кредитования в Украине», - отметил директор Департамента финансового мониторинга НБУ Игорь Береза.
Во избежание диссонанса в работе агентов, Национальный банк прописал единственный, унифицированный порядок осуществления ими процедуры идентификации и верификации банковских клиентов. В частности, речь идет о порядке:
? хранения агентами, передачи ими информации или документов относительно идентификации и верификации клиентов банка-физлиц, в т.ч. в случае досрочного прекращения отношений с агентом;
? осуществления контроля за соблюдением агентами установленной процедуры проведения идентификации и верификации клиентов банка - физлиц;
? организации обучения агентов для обеспечения надлежащего уровня их подготовки по вопросам предотвращения легализации криминальных доходов или финансирования терроризма в части осуществления идентификации и верификации клиентов банка - физлиц.
Согласно новым требованиям НБУ, банк может выбрать посредников только после того, как убедится в безупречной деловой репутации таких лиц.
Ответственность за ненадлежащее осуществление агентами идентификации и верификации банковских клиентов - физлиц возлагается на банк.
Соответствующие изменения предусмотрены постановлением Правления НБУ «Об утверждении Изменений к Положению об осуществлении банками финансового мониторинга» от 12.09.2017 г. № 90, вступившим в силу 15.09.2017.
