Внимание! Вы используете устаревшую версию браузера.
Для корректного отображения сайта настоятельно рекомендуем Вам установить более современную версию одного из браузеров, представленных справа. Это бесплатно и займет всего несколько минут.
Гарячі теми
Пн
Вт
Ср
Чт
Пт
Сб
Нд
1
2
3
5
6
8
9
10
11
12
13
15
16
17
18
19
21
22
23
24
25
26
27
29
30

Свіжі новини та аналітика кожен день у вашій поштовій скриньці
Ми хочемо стати кращими для Вас
Залиште свій відгук про сайт

НБУ радить банкам ідентифікувати клієнта лише раз - під час відкриття рахунка

03.03.2018 15:00
231
В обране

Якщо користувач електронного платіжного засобу був раніше ідентифікований та верифікований під час відкриття рахунку в банку, зазначаємо, що у разі здійснення фінансової операції із зняття клієнтом готівкових коштів через операційну касу цього банку за допомогою електронного платіжного засобу здійснювати повторну ідентифікацію та верифікацію цього клієнта не потрібно.

Важливо відмітити, що банківське законодавство не містить вимог щодо обов'язкового подання паспорта громадянина України (або іншого документа, що посвідчує особу) в таких випадках. Банківська установа самостійно, відповідно до вимог чинного законодавства України, встановлює процедури і механізми контролю щодо унеможливлення використання електронного платіжного засобу особами, які не мають на це законного права або повноважень.

Водночас слід враховувати, що Положення про здійснення банками фінансового моніторингу (далі - Положення № 417) містить порядок та випадки, у яких банк зобов'язаний проводити уточнення / додаткове уточнення інформації щодо ідентифікації та вивчення клієнта, що передбачає актуалізацію даних щодо клієнта, в тому числі ідентифікаційних даних, шляхом отримання документального підтвердження наявності (відсутності) змін у них.

Також зазначаємо, що ідентифікація та верифікація клієнтів / представників клієнтів має здійснюватися відповідно до затвердженої банком Програми ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів банку, яка має відповідати зазначеним вище вимогам законодавства, а також містити заходи, передбачені пунктом 23 розділу II Положення № 417.

Лист НБУ від 27.02.2018 р. № 25-0008/11649

0
231
В обране
Нема коментарів

Свіжі новини та аналітика кожен день у вашій поштовій скриньці
Чат
0
0
0
0
0



Авторизуйтесь, чтобы написать в чат.
Для вызова онлайн-помощника нажмите кнопку