Банки зобов'язані формувати та вести електронні анкети, в тому числі клієнтів, що укладають з банком:
- договори про зберігання цінностей або надання в майновий найм (оренду) індивідуального банківського сейфа;
- договори про надання послуг з інкасації коштів та перевезення валютних цінностей;
- договори про надання послуг з переказу грошових коштів (прийому платежів);
- договори для здійснення професійної діяльності на ринку цінних паперів (фондовому ринку).
На це звертає увагу НБУ у листі від 12.07.2018 р. № 25-0008/37913.
Повязано це з тим, що мають місце непоодинокі випадки, виявлені за результатами перевірок банків з питань фінансового моніторингу, коли банками не ведуться анкети за окремими категоріями клієнтів.
Банк має здійснювати ідентифікацію, верифікацію клієнта (особи, представника клієнта) і вживати заходів відповідно до законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, до відкриття рахунка клієнту, укладення договорів чи здійснення фінансових операцій.
| Вам також може бути цікавий матеріал "Відкривати рахунки в банку стало простіше" газети "Інтерактивна бухгалтерія". Для отримання доступу до вищезазначеного та інших матеріалів сервісу "Інтерактивна бухгалтерія" - скористайтеся ТЕСТОВИМ 3-денним доступ до сервісу. |
Підписуйтесь наш канал в Telegram та сторінку в Facebook щоб завжди залишатися в курсі актуальних бухгалтерських подій
