Регулятор рекомендует банкам отказывать в проведении финансовой операции, если уполномоченный банк:
по результатам анализа документов и участников сделки обнаружил признаки рисковой деятельности;
считает, что характер или последствия финансовых операций несут опасность использования банка для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения.
Определение оснований для отказа в проведении финансовой операции осуществляется на основе составляющих обоснования такого вывода и учитывается во время проведения соответствующих предупредительных мероприятий для предупреждения, ограничения и/или снижения до приемлемого уровня рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и/или финансирования терроризма.
Банк должен внести в реестр финансовых операций информацию о финансовой операции, в проведении которой отказано в течение одного рабочего дня, но не позднее следующего рабочего дня со дня отказа, и сообщить об отказе в Госфинмониторинг.
