Банки обязаны формировать и вести электронные анкеты, в том числе клиентов, заключающих с банком:
- договоры о хранении ценностей или предоставлении в имущественный наем (аренду) индивидуального банковского сейфа;
- договоры о предоставлении услуг по инкассации средств и перевозки валютных ценностей;
- договоры о предоставлении услуг по переводу денежных средств (приема платежей);
- договоры для осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг (фондовом рынке).
На это обращает внимание НБУ в письме от 12.07.2018 г. № 25-0008/37913.
Связано это с тем, что имеют место отдельные случаи, выявленные по результатам проверок банков по вопросам финансового мониторинга, когда банками не ведутся анкеты по отдельным категориям клиентов.
Банк должен осуществлять идентификацию, верификацию клиента (лица, представителя клиента) и принимать меры в соответствии с законодательством, которое регулирует отношения в сфере предотвращения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, до открытия счета клиенту, заключения договоров или осуществления финансовых операций.
| Вам также может быть интересен материал "Открывать счета в банке стало проще" газеты "Интерактивная бухгалтерия". Для получения доступа к вышеупомянутому и прочим материалам сервиса "Интерактивная бухгалтерия" - воспользуйтесь ТЕСТОВЫМ 3-дневным доступом к сервису. |
Подписывайтесь на наш канал в Telegram и страничку в Facebook чтобы всегда оставаться в курсе актуальных бухгалтерских событий
