28.04.2020 г. должен заработать обновленный финмониторинг, который вводит Закон Украины от 06.12.2019 г. № 361-IX.
НБУ уже пришлось объяснить, что никакой остановки в работе платежных систем через требования об идентификации клиентов с 28.04.2020 г. не будет.
Очередь дошла и к операторам мобильной связи, ведь они получают средства, которые переводят лица на свои мобильные номера телефонов.
В разъяснении НБУ заверил, что новый закон, который вступает в силу 28.04.2020 г., не регулирует телекоммуникационные услуги и отношения между операторами мобильной связи и их абонентами.
Не нужно идентифицировать и верифицировать пользователей технических электронных кошельков (транзитных, аналитических):
- открытие которых инициирует мобильный абонент;
- используемых для "технических целей";
- не связанных с инициацией переводов пользователем в пользу других лиц.
То есть оплата мобильной связи будет происходить без каких-либо изменений и ограничений. В то же время, если клиент лично инициирует открытие электронного кошелька и намерен проводить перевод средств в пользу других лиц, тогда финансовые учреждения должны осуществить надлежащую проверку такого клиента, в том числе его идентификацию и верификацию.
В то же время НБУ установит длительный переходный период - до 1 января 2021 года, чтобы все участники рынка имели достаточно времени настроить свои автоматизированные системы и перестроить внутренние процессы.
Возьмите под контроль все риски, с которыми сталкивается ваша компания. Попробуйте LIGA360 - экосистему облачных продуктов ЛІГА:ЗАКОН для эффективной работы бизнеса в условиях кризиса. Попробовать.
Однако обратите внимание, что переводы с карты на карту попадают под новые требования финмониторинга, а банки смогут дистанционно идентифицировать новых клиентов, но при определенных условиях.
Единственное что успокаивает - новые правила финмониторинга должны отложить.
Подписывайтесь на наш канал в Telegram и страницу в Facebook, чтобы всегда быть в курсе бухгалтерских событий.
