Ограничения на Р2Р-переводы или платежи с карты на карточку для физических лиц, которые еще в мае анонсировал НБУ, могут быть введены с середины сентября, сообщил Forbes заместитель председателя Нацбанка Дмитрий Олейник.
Речь идет только об ограничении 100 000 грн в месяц. От максимальных 30 переводов «на выход» (т.е. когда пользователь карты переводит средства) решили отказаться. Он также добавил, что ограничения не коснутся волонтеров. «Банки уже ведут внутренние списки волонтеров, платежи в их пользу не будут учитываться в количестве исходных переводов с одной карты», - объяснил Олейник. Также регулятор будет инициировать изменения в законодательство, которые дадут ему больше полномочий для борьбы со схемами с платежными картами, известными как «дропы».
Причина - большие объемы схемных платежей через карточки-«дропы», используемые для сокрытия определенных операций, например, в гемблинге, продавцов серого импорта или нелегальных обменников валют. По оценке НБУ, объемы таких операций могут достигать 200 млрд грн в год.
Также обсуждается необходимость более масштабных изменений, в частности, в части подходов к финмониторингу и усиления уголовной ответственности за участие в таких схемах.
Еще в мае НБУ объявил о намерении ограничить платежи с карты на карту для физических лиц в 30 выходных переводов в месяц и максимальную сумму в 100 000 грн. Это объясняли необходимостью борьбы с «дропами». Это схема, в которой мошенники используют большое количество банковских карт, чтобы скрывать фиктивные платежи, используемые в сером или черном бизнесе. Их объем Нацбанк оценивает в 200 млрд грн в год, а среднюю сумму подобных операцию через одну карточку-«дропа» - в 2-2,5 млн грн.
Вся информация для твоей компании - теперь в едином продукте LIGA360. Увеличивай скорость выявления бизнес-рисков: правовых, регуляторных, санкционных, репутационных, судебных, финансовых, договорных. Закажи презентацию прямо сегодня.
