Национальный банк Украины продолжает анализировать и исследовать деятельность учреждений/сервисов, предоставляющих финансовые услуги или услуги, имеющие признаки финансовых, без соблюдения требований законодательства Украины, избегая соответствующего надзора со стороны НБУ.
В целях надлежащего и своевременного информирования потребителей о любых выявленных фактах осуществления деятельности по предоставлению финансовых услуг без лицензии уведомления о таких учреждениях/сервисах размещаются на страницах официального Интернет-представительства Национального банка.
Выявление неавторизованных игроков на рынке небанковских финансовых услуг и платежном рынке для привлечения их к ответственности Национальным банком урегулировано Постановлением №105, вступившим в силу 07 сентября 2024 года.
Национальный банк предупреждает граждан быть очень осторожными при взаимодействии с различными онлайн-платформами и сервисами, особенно работающими с виртуальными активами. Перед подписанием любого договора о предоставлении финансовой услуги или услуги, подобной финансовой, обязательно проверяйте на официальном Интернет-представительстве Национального банка, включено ли такое учреждение в реестры НБУ.
В настоящее время Национальный банк анализирует и исследует информацию, полученную в обращениях потребителей, от участников рынка и собранную во время надзорных действий относительно шести компаний и сервисов, предоставляющих финансовые услуги или услуги, имеющие признаки финансовых, говорят в НБУ.
Ознакомиться с действующими редакциями НПА, сравнить редакции и увидеть запланированные изменения - можно в новой LIGA360. А еще оценить весь массив связанных документов: судебной практики, аналитики и т.д. Закажите презентацию LIGA360 для себя.
Обмен24 и X-Change
Национальный банк обратил внимание на активную рекламную кампанию и разветвленную сеть пунктов обмена валют компаний Обмен24 и X-Change, не имеющих лицензии на осуществление соответствующих услуг и не являющихся объектами надзора регулятора. По результатам углубленного анализа Национальный банк может принять решение о признании принадлежности услуг и операций, которые по сути содержат признаки одного или нескольких видов финансовых / ограниченных платежных услуг согласно законодательству, к финансовым услугам и запрета их дальнейшего осуществления без получения надлежащих лицензий.
ООО "ФК "Либерти-Финанс" ("КИТ GROUP")
При осуществлении безвыездного надзора и предварительного анализа деятельности лицензированного участника рынка валютообмена ООО «ФК «Либерти-Финанс» Национальный банк обнаружил, что интернет-сервис «КИТ GROUP» (работающий через сеть отделений ООО «ФК «Либерти-Финанс») рекламирует, кроме операций, определенных действующей лицензией компании, операции «выходящие за ее грани», в частности относительно перевода наличности. Предоставление указанной услуги требует отдельной лицензии НБУ на осуществление финансовой платежной услуги по переводу средств без открытия счетов.
После завершения углубленного анализа деятельности интернет-сервиса "КИТ GROUP" и ООО "ФК "Либерти-Финанс" Национальный банк получит результаты, которые могут служить основанием для принятия соответствующих решений.
Интернет-сервисы «Tsarsky.io» и «FinMobile»
Национальный банк исследует деятельность компаний / интернет-сервисов Tsarsky.io и FinMobile, сайты которых созданы на украинском языке и ориентируются прежде всего на предоставление финансовых услуг гражданам Украины. Эти компании предлагают мгновенные криптозайма на блокчейни и предоставление кредитов в гривне и криптовалюте (USDT). Фактически же вне правового поля Украины и соответствующего надзора регулятора гражданам предлагают воспользоваться услугами, имеющими признаки финансовых, а именно предоставление средств и банковских металлов в кредит. Национальный банк на основании выявленных фактов начинает углубленный анализ деятельности указанных сервисов.
Trustee Plus
Национальный банк завершил углубленное изучение сервиса Trustee Plus, предоставляемого компанией Trustee Global UAB и его партнерами на предмет предоставления финансовых услуг гражданам Украины на территории Украины без соответствующих лицензий.
Функции и сервисы, доступные гражданам Украины в приложении Trustee Plus, проверены на наличие признаков финансовых платежных услуг, среди которых переводы без открытия счета, переводы с использованием счетов, операции с использованием электронных кошельков, эмиссия платежных карт.
Материалы углубленного изучения в рамках административной процедуры переданы Trustee Global UAB. После получения пояснений и материалов Trustee Global UAB они будут рассмотрены Правлением Национального банка для принятия соответствующих решений.
Хочешь получить новую LIGA360 на выгодных условиях? Воспользуйся Special program от LIGA ZAKON. Максимум полезных инструментов и лучшая цена именно для тебя. Узнать больше.
Читайте также:
