Минфин представил для публичного обсуждения доработанный проект Закона Украины «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».
Данный законопроект предусматривает комплексное усовершенствование национального законодательства в сфере финансового мониторинга, в частности, относительно:
• значительного уменьшения количества признаков финансовых операций, о которых субъекты первичного финансового мониторинга (далее - СПФМ) (банки, страховщики, кредитные союзы, ломбарды, биржи, платежные организации и другие финансовые учреждения) обязаны обязательно уведомлять Госфинмониторинг. Речь идет, в частности, о финансовых операциях свыше 300 тыс. грн (сейчас - 150 тыс. грн) и связанных с наличностью, переводом средств за рубеж, клиентами с Ирана или КНДР и публичными деятелями;
• расширения круга СПФМ, которые будут уведомлять Госфинмониторинг о подозрительных финансовых операциях, - лицами, предоставляющими информационно-консультационные услуги по вопросам налогообложения;
• усовершенствования механизма верификации конечных бенефициарных владельцев компаний для того, чтобы проверить, действительно ли человек, указанный в реестре как конечный бенефициар является собственником компании или только номинальным лицом, в частности, путем отнесения обязанности установления конечных бенефициарных владельцев к элементам финансового мониторинга для большинства финансовых учреждений и представителей регулируемых профессий (нотариусов, аудиторов, бухгалтеров, юристов, риелторов, налоговых консультантов и т.п.);
• введения новых правил для финансовых операций высокопоставленных государственных лиц и чиновников, а также судей, прокуроров и депутатов парламента, членов их семей, предусматривающих наличие необходимой документации об их финансовом и имущественном положении;
• введения адекватных мер воздействия за нарушение антилегализационного законодательства от письменного предостережения, штрафных санкций в размере не более 10% дохода до аннулирования лицензии;
• упрощения определения круга политически значимых лиц на основании представленных деклараций в НАПК и создания Государственного реестра национальных общественных деятелей и членов их семей;
• усовершенствования положений законодательства, обеспечивающих конфиденциальность факта получения и выполнения СПФМ запросов, решений и поручений Госфинмониторинга, и, как следствие, защита СПФМ от угроз, дискриминационных действий и других негативных последствий, связанных с выполнением мероприятий по первичному финансовому мониторингу;
• необходимости обеспечения отслеживания денежных переводов как инструмента для предотвращения, выявления и расследования случаев отмывания денег и финансирования терроризма, а также для осуществления ограничительных мероприятий;
• обязательства платежных систем сопровождать денежные переводы информацией о плательщике и получателе перевода;
• установления обязанности платежных систем обеспечивать наличие и полноту информации о плательщике и получателе платежа.
