Мінфін презентував для публічного обговорення доопрацьований проект Закону України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».
Цей законопроект передбачає комплексне вдосконалення національного законодавства у сфері фінансового моніторингу, зокрема, щодо:
• значного зменшення кількості ознак фінансових операцій, про які суб'єкти первинного фінансового моніторингу (далі - СПФМ) (банки, страховики, кредитні спілки, ломбарди, біржі, платіжні організації й інші фінансові установи) зобов'язані обов'язково повідомляти Держфінмоніторинг. Ідеться, зокрема, про фінансові операції понад 300 тис. грн (зараз - 150 тис. грн) і пов'язані з готівкою, переказом коштів за кордон, клієнтами з Ірану або КНДР та публічними діячами;
• розширення кола СПФМ, які повідомлятимуть Держфінмоніторинг про підозрілі фінансові операції, - особами, котрі надають інформаційно-консультаційні послуги з питань оподаткування;
• удосконалення механізму верифікації кінцевих бенефіціарних власників компаній для того, щоб перевірити, чи дійсно людина, указана в реєстрі як кінцевий бенефіціар, є власником компанії чи лише номінальною особою, зокрема, шляхом віднесення обов'язку встановлення кінцевих бенефіціарних власників до елементів фінансового моніторингу для більшості фінансових установ і представників регульованих професій (нотаріусів, аудиторів, бухгалтерів, юристів, адвокатів, ріелторів, податкових консультантів тощо);
• уведення нових правил для фінансових операцій високопоставлених державних осіб і чиновників, а також суддів, прокурорів і депутатів парламенту, членів їх сімей, які передбачають наявність необхідної документації про їх фінансовий та майновий стан;
• уведення адекватних заходів впливу за порушення антилегалізаційного законодавства: від письмового застереження, штрафних санкцій у розмірі не більш ніж 10% доходу до анулювання ліцензії;
• спрощення визначення кола політично значущих осіб на базі поданих декларацій до НАЗК та створення Державного реєстру національних публічних діячів і членів їх сімей;
• удосконалення положень законодавства, що забезпечують конфіденційність факту отримання та виконання СПФМ запитів, рішень і доручень Держфінмоніторингу, та, як наслідок, захист СПФМ від погроз, дискримінаційних дій та інших негативних наслідків, пов'язаних із виконанням заходів із первинного фінансового моніторингу;
• необхідності забезпечення відстеження грошових переказів як інструменту для запобігання, виявлення та розслідування випадків відмивання грошей та фінансування тероризму, а також для здійснення обмежувальних заходів;
• зобов'язання платіжних систем супроводжувати грошові перекази інформацією про платника й одержувача переказу;
• установлення обов'язку платіжних систем забезпечувати наявність і повноту інформації про платника й одержувача платежу.
