Учитывая тенденцию сокращения количества отделений банков Украины и одновременное развитие в банках дистанционных каналов связи, систем дистанционного обслуживания, НБУ издал письмо от 16.08.2018 г. № 25-0008/44785.
Так, банки могут проводить уточнения/дополнительное уточнение информации в отношении физических лиц во время их личного обращения в учреждение банка, например, с целью получения любой услуги, в том числе, если срок для такого уточнения/дополнительного уточнения не наступил, но наступит в ближайшее время.
По мнению НБУ, срок проведения уточнения/дополнительного уточнения информации может совпадать с датой получения клиентом нового платежного средства при условии, что срок пользования этим платежным средством не превышает трех лет.
Вместе с этим, в случае возникновения сомнений в достоверности полученной информации, подлинности документов или переоценки риска клиенту, банк самостоятельно принимает решение о необходимости в личной встрече с клиентом для подтверждения или опровержения предоставленных им данных.
Программа идентификации, верификации и изучения клиентов банка может содержать процедуры по проведению уточнения/дополнительного уточнения информации относительно физических лиц - клиентов банка с низким уровнем риска, в том числе, в отношении которых в банке есть понимание, что финансовые операции таких клиентов осуществляются в пределах полученных выплат и не является рисковым, которые являются упрощенными по сравнению с обычными процедурами по уточнению/дополнительному уточнению информации. К указанной категории клиентов, в частности, могут относиться клиенты - физические лица, имеющие счета исключительно для получения заработной платы, пенсионных и других социальных выплат.
Такие процедуры для соответствующего уточнения/дополнительного уточнения информации могут предусматривать использование средств электронной почты (например, заполнение электронного опросника), в том числе с применением электронной цифровой подписи/электронной подписи, или телефонной связи, Call-центра, других дистанционных каналов свя связи в пределах технических возможностей банка и клиентов, и не предусматривать личного присутствия клиента в учреждении банка.
Кстати, недавно ВС/КАС рассмотрел вопрос о возможности изменения назначения платежа после списания средств со счета. Читайте о выводах в материале "Можно ли изменить назначение платежа после списания средств со счета: позиция суда" электронного издания БУХГАЛТЕР&ЗАКОН.
| Для получения доступа к материалам сервиса "Интерактивная бухгалтерия" - воспользуйтесь ТЕСТОВЫМ 3-дневным доступом к сервису. |
Подписывайтесь на наш канал в Telegram и страничку в Facebook чтобы всегда оставаться в курсе актуальных бухгалтерских событий
