Нацбанк напомнил, что с 28 апреля 2020 года устанавливаются обновленные требования к перечню информации о плательщике и получателе, которая должна сопровождать перевод средств. Новые требования вводятся в связи с вступлением в силу Закона о финмониторинге.
Как указывает НБУ, ложными являются сообщения в СМИ, что с 28 апреля будут остановлены платежные системы, а также невозможно будет оплатить коммунальные услуги, осуществить денежные переводы, оплатить товары/услуги. Нацбанк подчеркивает, что Законом предусмотрены следующие два основных требования:
- осуществить идентификацию и верификацию плательщика;
- сопроводить перевод средств необходимым перечнем данных о плательщике и получателе.
При этом обновленные требования Закона не распространяются на:
- оплату жилищно-коммунальных услуг, оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы);
- уплату кредита в сумме до 30 тыс. грн;
- переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);
- все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;
- снятие средств со своего счета.
Регулятор рекомендовал банкам заблаговременно проанализировать свои внутренние процедуры (процессы) и привести их в соответствие с требованиями Закона, а также настроить автоматизированные системы таким образом, чтобы обеспечить сопровождение переводов средств необходимой информацией о плательщике и получателе.
Национальный банк отмечает, что оплата коммунальных услуг является низкорисковой операцией в соответствии с проведенной Национальной оценкой рисков в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Эти операции требуют минимального внимания и упрощенных мер идентификации, верификации и изучения клиентов. Требования статьи 14 Закона о сопровождении перевода средств информацией о плательщика и получателя не распространяются на операции по уплате коммунальных платежей.
Возьмите под контроль все риски, с которыми сталкивается ваша компания. Попробуйте LIGA360 - экосистему облачных продуктов ЛІГА:ЗАКОН для эффективной работы бизнеса в условиях кризиса. Попробовать.
Читайте также:
- "Финмониторинг обяжет идентифицировать плательщика и получателя платежа";
- "Частным бухгалтерам могут отсрочить новые штрафы за нарушение порядка финмониторинга";
- "Нетипичные операции предпринимателей и платежи в криптовалюта попадут под финмониторинг";
- "Как будут предоставлять жилищные субсидии во время карантина и на следующий отопительный сезон".
И в текущей деятельности, и в критических ситуациях больше информации по эффективной практике бухгалтерского и налогового учета можно почерпнуть в профессиональном решении для бухгалтера - одному инструменту с множеством возможностей для бухгалтера и аудитора. Попробуйте прямо сейчас и получайте решение на свои вопросы.
Подписывайтесь на наш канал в Telegram и страницу в Facebook, чтобы всегда быть в курсе бухгалтерских событий.
