Начиная с 4 сентября 2020 года действуют нормативные изменения в порядках открытия и закрытия счетов клиентов банков, а также привлечения банками вкладов (депозитов) на счета вкладчиков.
В НБУ сообщили детали принятого постановления Правления от 03.09.2020 г. № 129.
Теперь для клиентов учтены требования обновленного законодательства по финмониторингу:
- возможность удаленной установки деловых отношений между банком и клиентом с соблюдением требований, установленных нормативно-правовым актом НБУ по вопросам финмониторинга;
- право банков закрывать текущие счета клиента при наличии оснований, предусмотренных законодательством по вопросам финмониторинга;
- банкам запретили закрывать текущие счета клиентов в случае если денежные средства, находящиеся на счете клиента, замороженные (остановлены) в соответствии с законодательством по вопросам финмониторинга.
Кроме того, регулятор установил порядок:
- открытия и закрытия счетов инвесторов - юрлиц-резидентов по соглашениям о разделе продукции;
- привлечения банками вкладов (депозитов) от ФЛП, юрлиц-нерезидентов, представительств юрлиц-нерезидентов в Украине (включая инвесторов по соглашению о разделе продукции на территории Украины) и осуществление операций по ним;
- выпуска и погашения сберегательных (депозитных) сертификатов, номинированных в банковских металлах.
И в дополнение НБУ:
- отменил требование о необходимости представления в банк физлицом, осуществляющим независимую профессиональную деятельность, копии документа, подтверждающего взятие его на учет соответствующим контролирующим органом. Поэтому банки самостоятельно будут получать такие сведения из данных, обнародованых на официальном веб-сайте ГНС;
- позволил физлицам подписывать договоры цифровой собственноручной подписью;
- обязал инвесторов (физических и юридических лиц, банки) и номинальных держателей подавать в банк копию документа об их постановке на учет в контролирующем органе.
Ко Дню предпринимателя ЛІГА:ЗАКОН подготовила специальное предложение. Получите все инструменты для работы ФЛП в едином решении LIGA360: ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ со скидкой 30%. Последние изменения законодательства, связанные с предпринимательской деятельностью, проверка надежности контрагентов и партнеров, автоматическая отчетность в госорганы, а главное - оповещения об изменениях, которые могут повлиять на ваш бизнес. Получите уникальный шанс приобрести комплексное решение LIGA360 всего за 273 грн.
