Физлицам упростили порядок открытия счетов в банках

4.09.2020, 12:05
2252
0

НБУ урегулировал вопросы, связанные с порядком открытия и закрытия счетов клиентов банков
НБУ урегулировал вопросы, связанные с порядком открытия и закрытия счетов клиентов банков

Начиная с 4 сентября 2020 года действуют нормативные изменения в порядках открытия и закрытия счетов клиентов банков, а также привлечения банками вкладов (депозитов) на счета вкладчиков.

В НБУ сообщили детали принятого постановления Правления от 03.09.2020 г. № 129.

Теперь для клиентов учтены требования обновленного законодательства по финмониторингу:

- возможность удаленной установки деловых отношений между банком и клиентом с соблюдением требований, установленных нормативно-правовым актом НБУ по вопросам финмониторинга;

- право банков закрывать текущие счета клиента при наличии оснований, предусмотренных законодательством по вопросам финмониторинга;

- банкам запретили закрывать текущие счета клиентов в случае если денежные средства, находящиеся на счете клиента, замороженные (остановлены) в соответствии с законодательством по вопросам финмониторинга.

Кроме того, регулятор установил порядок:

- открытия и закрытия счетов инвесторов - юрлиц-резидентов по соглашениям о разделе продукции;

- привлечения банками вкладов (депозитов) от ФЛП, юрлиц-нерезидентов, представительств юрлиц-нерезидентов в Украине (включая инвесторов по соглашению о разделе продукции на территории Украины) и осуществление операций по ним;

- выпуска и погашения сберегательных (депозитных) сертификатов, номинированных в банковских металлах.

И в дополнение НБУ:

- отменил требование о необходимости представления в банк физлицом, осуществляющим независимую профессиональную деятельность, копии документа, подтверждающего взятие его на учет соответствующим контролирующим органом. Поэтому банки самостоятельно будут получать такие сведения из данных, обнародованых на официальном веб-сайте ГНС;

- позволил физлицам подписывать договоры цифровой собственноручной подписью;

- обязал инвесторов (физических и юридических лиц, банки) и номинальных держателей подавать в банк копию документа об их постановке на учет в контролирующем органе.

Ко Дню предпринимателя ЛІГА:ЗАКОН подготовила специальное предложение. Получите все инструменты для работы ФЛП в едином решении LIGA360: ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ со скидкой 30%. Последние изменения законодательства, связанные с предпринимательской деятельностью, проверка надежности контрагентов и партнеров, автоматическая отчетность в госорганы, а главное - оповещения об изменениях, которые могут повлиять на ваш бизнес. Получите уникальный шанс приобрести комплексное решение LIGA360 всего за 273 грн.


Войдите, чтобы оставить комментарий

Ця сторінка також доступна для перегляду українською мовою

Перейти до україніської версії сайту