Порядок открытия субъектом хозяйствования текущих счетов в пользу физических лиц по их согласию для выплаты зарплаты изложен в п. 68 Инструкции о порядке открытия и закрытия счетов клиентов банков и корреспондентских счетов банков - резидентов и нерезидентов, утвержденной постановлением Правления НБУ от 22.12.2003 г. № 492.
Он предусматривает предоставление предприятием заявления об открытии текущих счетов в пользу физических лиц и перечня физических лиц, в пользу которых открываются счета, с указанием идентификационных данных этих лиц.
По таким счетам расходные операции осуществляют после обращения физического лица в банк, предъявление им документов, позволяющих банку верифицировать клиента, и заключение договора банковского счета.
Ввиду текущей ситуации в Украине НБУ в письме от 21.03.2022 г. № 25-0005/22656 рекомендовал банкам верифицировать физических лиц, в пользу которых открыты текущие счета для зачисления зарплаты, с помощью упрощенных способов верификации, или путем видеоверификации.
Относительно верификации субъекта хозяйствования в части идентификационных данных, касающихся его государственной регистрации, НБУ предоставил соответствующее разъяснение в письме от 04.03.2022 г. № 57-0010/19314.
Хочешь оперативно получать документы по военному положению? С этим поможет LIGA360. Законодательные изменения, правовая картина дня, аналитика, консультации - все в удобных модулях. Заказывай прямо сейчас на выгодных условиях.
