Верховная Рада приняла во втором чтении изменения в Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» в отношении политически значимых лиц (проект №9269-д).
Ключевое новшество - при определении статуса публичного деятеля не будут устанавливать промежуток времени, по истечении которого лицо должно быть автоматически лишено такого статуса. Поэтому в дальнейшем PEP [аббревиатура английского термина «Politically Exposed Persons», то есть «политически значащее лицо» - Ред.] будут под финмониторингом практически неограниченное время.
Нормы принятого закона, кроме отмены трехлетнего ограничения для статуса публичного деятеля, предусматривают применение риск-ориентированного подхода при определении объема и продолжительности мер финансового мониторинга, которые необходимо принимать в отношении таких деятелей.
В Минфине указали, что нормами законопроекта предусмотрено:
- что через 12 месяцев после освобождения PEPа от должности, банки и другие финансовые учреждения должны пересмотреть его риск. В случае, если финансовые операции, проводимые таким лицом в течение этого времени, составляли низкий риск, и если такое лицо не несет риск, свойственный PEP, субъекты первичного финансового мониторинга (СПФМ) не обязаны принимать на постоянной основе углубленный мониторинг деловых. отношений с ним (т.е. устанавливать источники состояния такого лица и источники средств для его операций);
- обязанность СПФМ предоставить в течение пяти рабочих дней клиенту-PEP письменные объяснения с обоснованием причины отказа в осуществлении финансовых операций или установлении деловых отношений.
- обязанность национального PEP после прекращения выполнения им выдающихся публичных функций сообщать банку по его запросу о выполнении (прекращении выполнения) таких функций;
- установление штрафа СПФМ в размере до 100 тыс. необлагаемых налогом минимумов (1,7 млн. грн) за ненадлежащее применение риск-ориентированного подхода к PEP, то есть за злоупотребление жестким финмониторингом в отношении PEP - присвоение необоснованного уровня риска, безосновательный отказ от проведения финансовых операций.
Проверить компанию в санкционных списках и ее связи с рф и рб можно из LIGA360. Защититесь от токсичных бизнес-связей прямо сегодня
Глава Комитета по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Даниил Гетманцев заявил: «В целом, наверное, самый сложный Закон, который есть на этой сессии Парламента, - это Закон о пожизненном статусе публично значимых лиц, так называемых РЕР-ов». «Мы все [народные депутаты - Ред.] понимаем, что, принимая этот Закон, ограничиваем самих себя в тех или иных финансовых операциях и тяготимся дополнительным финмониторингом фактически пожизненно», - подытожил Даниил Гетманцев.
Народный депутат Ярослав Юрчишин пояснил, что субъекты первичного финансового мониторинга (к примеру, банки, аудиторы) должны ввести риск-ориентированный подход при обслуживании политически значимых лиц, членов их семей и людей, связанных с ними. PEP-ов в Украине примерно 10-15 тыс, это топ-чиновники:
- глава государства, руководитель правительства, министры и их заместители; депутаты парламента;
- члены Верховного суда, Конституционного суда или других судебных органов высокого уровня, решения которых не подлежат обжалованию, кроме как в исключительных обстоятельствах;
- члены суда аудиторов или правлений центральных банков;
- чрезвычайные и полномочные послы, поверенные в делах и высокие должностные лица Вооруженных Сил;
- члены административных, управленческих или надзорных органов государственных предприятий, имеющие стратегическое значение.
«Но под мониторинг попадут и родственники, которые ведут совместное хозяйство. Это очень не удобно - и так есть ограничения относительно родственника-госслужащего, но будут еще больше...», - говорит нардеп.
Получи актуальную информацию для сохранения бизнеса в условиях войны. Нормативно-правовая информация, ежедневные обновления документов, аналитических статей и рекомендаций от LIGA ZAKON. Попробуй все преимущества прямо сейчас, заказав тестовый доступ.
