Мы уже рассказывали, что парламент принял изменения в Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» в отношении политически значимых лиц (проект №9269-д). Новации предполагают, что пожизненному финмониторингу будут подвергнуты политически значимые персоны (английская аббревиатура - РЕР) и члены их семей.
Эта инициатива вызвала бурное обсуждение и немало нареканий - на круг тех, кого охватит мониторинг (например, тот, кто когда-то был в руководстве политической партии или даже двадцать лет назад возглавлял госпредприятие), на пожизненность мониторинга, на неограниченные полномочия банков, что смогут легко блокировать операции РЕР и его родных и т.д.
Высказался на эту тему и Андрей Пышный, глава НБУ. В частности, он отметил, что уже прозвучало много мнений, которые, к сожалению, в большинстве не опираются на фактически принятые изменения, их суть и причины.
Проверить компанию в санкционных списках и ее связи с рф и рб можно из LIGA360. Защититесь от токсичных бизнес-связей прямо сегодня
На упрек, что отныне ко всем РЕР пожизненно применится усиленный финмониторинг, а каждую трансакцию придется объяснять и подтверждать, Пышный сказал: «Это не так. Начнём с того, что финмониторинг осуществляется ко всем клиентам банков. Это стандарт, который должен выполняться. Кроме того, PEP (как и другим клиентам) может быть присвоен и низкий, и средний и высокий уровень риска. Априори высокий уровень риска назначается только иностранным РЕР. Даже если к вам применяются усиленные процедуры финмониторинга, это не означает, что они бессрочны. О чем идет речь в законе? Через 12 месяцев после того, как РЕР перестал выполнять выдающиеся публичные функции и банк убедился, что рисков, присущих РЕР, нет (уровень влияния, объем полномочий в прошлом, связь между прошлыми и действующими полномочиями), его операции понятны, будут применяться обычные процедуры финмониторинга как к любому другому клиенту. Никто не собирается наказывать РЕР какими-то пожизненными усиленными проверками».
Относительно того, что банки будут отказывать PEP в обслуживании и блокировать операции без разбора, Пышный признал, что мы имеем не лучший опыт очень формального подхода со стороны ряда банков к обслуживанию РЕР, в частности, установка всем без исключения необоснованно высокого уровня риска. С другой стороны, он отметил: «Однако ситуацию меняем. И ситуация меняется. И именно этот закон фиксирует механизмы, которые нивелируют такой формальный подход, принятие в отношении РЕР непропорциональных мер. Это риск-ориентировочный подход, который банки должны применять на практике». Более того, чиновник отметил: «НБУ в дальнейшем не потерпит подхода, когда лучший способ избежать хлопот с РЕР, это вообще отказать им в обслуживании. В конце концов, предусмотрены очень существенные штрафы, если финучреждения будут отказываться применять риск-ориентировочный подход».
Получи актуальную информацию для сохранения бизнеса в условиях войны. Нормативно-правовая информация, ежедневные обновления документов, аналитических статей и рекомендаций от LIGA ZAKON. Попробуй все преимущества прямо сейчас.
