Банки и небанковские финучреждения должны применять риск-ориентированный подход, работая с национальными политически значимыми лицами (Politically Exposed Persons, PEP), а также иметь динамическую систему управления рисками, которая позволит быстро выявить, проанализировать информацию о PEP и принять адекватные меры для таких клиентов.
Именно это НБУ рекомендует финучреждениям в своем письме № 25-0005/9103 от 06.12.2024 года. Письмо подготовили после принятия Закона Украины «О внесении изменений в Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» по отношению к политически значимым лицам» от 17.10.2023 г. № 3419-IX.
В Нацбанке отметили, что не соответствует риск-ориентированному подходу установление всем без исключения клиентам, относящимся к категории PEP, высокого уровня риска или отказ в установлении деловых отношений только на основании факта выполнения ими выдающихся публичных функций. В НБУ считают, что такой подход противоречит Закону Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» от 06.12.2019 г. № 361-IX. Поэтому финучреждения должны разработать надлежащие скоринговые процедуры, позволяющие адекватно оценивать риск клиентов, включая PEP.
В то же время Национальный банк рекомендует финучреждениям обеспечить надлежащее применение ими риск-ориентированного подхода к PEP. При этом авторы привели перечень признаков, которые могут свидетельствовать о наличии влияния политически значимого лица, которое оно еще может иметь.
Также в письме перечислены дополнительные индикаторы финансовых операций PEP, которые могут свидетельствовать о повышенном риске отмывания средств/финансирования терроризма.
Отдельно в НБУ рекомендуют проводить регулярные обучения работников риск-ориентированному подходу к обслуживанию клиентов, включая PEP, и соблюдению внутренних процедур в сфере противодействия отмыванию средств/финансированию терроризма.
Все источники информации для вашей работы - в новом решении LIGA360 PRO. Доступ к самой полной базе законодательства, судебных решений и инструментов проверки контрагентов. Узнайте больше преимуществ по ссылке.
