Четыре крупных банка подписали меморандум об ограничении карточных переводов. Банки договорились ввести ограничения на проведение исходных переводов при отсутствии документального подтверждения доходов. Глава правления Национального банка Украины Андрей Пышный, передает Укринформ, рассказал о подписании Меморандума на брифинге.
Новые ограничения будут касаться как зарубежных переводов, так и осуществляемых в пределах страны на счета любых контрагентов. Их будут внедрять в два этапа:
- с 1 января 2025 года - лимит до 150000 грн в месяц;
- с 1 июня 2025 года - 100000 грн в месяц.
Чтобы при необходимости увеличить лимиты, клиент должен предоставить документальное подтверждение более высокого уровня доходов. Банки также усилят финансовый мониторинг ФЛП.
Новая LIGA360 поможет изучить эту тему подробнее. Аналитика от экспертов, разъяснения госорганов, практические кейсы и их решения. Закажите персональную презентацию для ваших потребностей.
Лимит распространяется не только на переводы с карты на карту, но и на переводы по реквизитам IBAN, сообщает Forbes Ukraine.
Эти лимиты не будут применяться к клиентам с подтвержденными источниками доходов, в том числе зарплатным клиентам банков, волонтерам и "другим клиентам с подтвержденными доходами". Для этих лиц размер ограничения на переводы будет установлен в размере подтвержденного дохода.
Проект Меморандума, текст которого оказался в распоряжении Экономической правды, предусматривал, что лимиты не будут включать операции по переводу средств между двумя счетами, которые клиент открыл в одном банке, однако опять же будут распространяться на переводы по реквизитам IBAN.
Банки-участники введут ограничение на количество счетов, открытых в одной валюте для одного клиента, на уровне не более трех счетов для клиентов без документально подтвержденных источников доходов.
Это не касается депозитных, кредитных счетов и счетов, открытых для использования клиентами программ государственной поддержки (єВідновлення, "Національний кешбек" и другие).
Также банки договорились, что для новосозданных ФЛП (до 6 месяцев), ФЛП первой группы единого налога вводят углубленное изучение их бизнес-деятельности при установлении деловых отношений и усиленный мониторинг операций по счету.
Для ФЛП на общей системе налогообложения или упрощенной системе 2-3-й группы будет происходить изучение клиента в соответствии с собственным риск-ориентированным подходом.
Также банки обязались принимать меры к ФЛП, если обнаружат в их деятельности определенные риски.
Заметим, что окончательно говорить о том, какие ограничения ждут клиентов банков, в частности ФЛП, можно будет после анализа текста Меморандума, поскольку его ключевые положения пока что известны только «со слов» привлеченных лиц. То, что известно уже сейчас, мы подробно рассказали в публикации «Банки усилили ограничение переводов с карты на карту и готовят новые проверки для ФЛП».
Больше аналитических материалов по теме есть в LIGA360. Закажите презентацию менеджера прямо сегодня.
