Как мы и анонсировали, Национальный банк Украины действительно принял решение не продлевать действие регуляторных ограничений в размере 150 000 грн в месяц для исходных переводов (также известных как P2P, C2С) по всем счетам клиентов - физических лиц, открытых в одном банке, на счета других физических лиц.
В НБУ указали, что за время действия регуляторных ограничений был принят и начал действовать Закон №3994, предусматривающий увеличение суммы штрафов к нарушителям платежного законодательства.
А главное - был разработан и подписан при координации банковских ассоциаций Меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг, к которому присоединилось абсолютное большинство обслуживающих розничных клиентов банков и поставщики платежных услуг, имеющих лицензию на ведение расчетных счетов розничных клиентов.
Интересно, что Национальный банк наработал концепцию реестра лиц, нуждающихся в усиленном контроле платежных операций. Соответствующее предложение обещают послать парламентариям для дальнейшего рассмотрения в апреле.
В целом регулятор считает, что аномальный всплеск объема переводов между счетами физлиц, который имел место в прошлом году, в настоящее время снизился в результате введения регуляторных ограничений, коммуникации НБУ, обратившей внимание рынка на проблему дропов, и внедрения Меморандума.
Новая LIGA360 поможет изучить эту тему подробнее. Аналитика от экспертов, разъяснения госорганов, практические кейсы и их решения.
