НБУ продолжает контролировать введение унифицированных подходов к надлежащей проверке клиентов и усиленный мониторинг операций на основе риск-ориентированного подхода.
О том, какие пробелы в финмониторинге видит регулятор и рекомендации по их устранению содержит материал "Управление финмониторинговыми рисками".
Если Вы не наш клиент - начните свою работу с LIGA360 уже сегодня - Ligazakon.net
Для бухгалтеров и аудиторов важно введение поэтапных лимитов на переводы для физических лиц, не имеющих документально подтвержденных доходов: с 01.02.2025 лимит составит 150 тыс. грн/мес, а с 01.06.2025 - 100 тыс. грн/мес. Кроме того, Нацбанк отмечает необходимость отказа от формального подхода при проверке клиентов: вместо обычных писем-объяснений банки потребуют документальное подтверждение реальности бизнеса, в частности, по уплате налогов, аренде и наличию персонала. Особое внимание будет уделяться выявлению «компаний-оболочек» и схем фиктивного импорта («сверток»), где наблюдается транзитное движение средств или изменение номенклатуры товаров. Согласно рекомендациям регулятора финансовые учреждения должны внедрять автоматизированные системы для оперативного выявления подозрительных операций еще до момента их проведения.
