Обновленные нормы детализируют критерии пропорциональности наказаний, расширяют основания привлечения к ответственности руководителей банков и уточняют порядок наложения финансовых санкций - подробности в материале "Адекватность и индивидуализация санкций: НБУ обновляет порядок применения мер воздействия".
Если Вы не наш клиент - начните свою работу с LIGA360 уже сегодня - Ligazakon.net
Регулятор установил четкое правило, согласно которому меры влияния, применяемые НБУ к банкам и другим объектам проверки, должны быть адекватны конкретно допущенным нарушениям. Для выбора адекватной меры влияния НБУ будет учитывать 11 обязательных факторов, среди которых характер и продолжительность нарушений, причины их возникновения, степень ответственности, сумма полученной выгоды или нанесенного ущерба третьим лицам, уровень сотрудничества с регулятором, повторность в течение последних трех лет и текущее финансовое состояние. В то же время, информация от Фонда гарантирования вкладов физических лиц не учитывается при выборе санкций за нарушения в сферах финансового мониторинга, валютного и санкционного законодательства.
Изменения коснулись и процедур расчета финансовых санкций. В частности, штраф в максимальном размере - до 1 процента от суммы зарегистрированного уставного капитала банка - может налагаться за каждое отдельное нарушение банковского законодательства, актов НБУ (кроме вопросов финмониторинга, валютного или санкционного регулирования), невыполнение требований регулятора или осуществление рисковой деятельности. Если банк допустил несколько нарушений, мера воздействия в виде штрафа отныне будет применяться отдельно за каждое из них.
Значительное внимание в новой редакции уделено персональной ответственности руководства банковских учреждений и филиалов иностранных банков. Нацбанк расширил основания для отстранения должностных лиц от должностей: теперь такое решение может приниматься не только за прямые незаконные действия, но и за бездействие. Она включает неосуществление или ненадлежащее осуществление контроля или полномочий, которые привели или сделали возможным осуществление рисковой деятельности, невыполнение требований регулятора или решений о применении мер воздействия.
Уточненные нормы также распространяются на случаи невыполнения обязательств по письменным соглашениям с НБУ, непредставление или представление недостоверной отчетности или информации о лицах, связанных с банком, по требованию регулятора. Для бухгалтерских и финансовых служб банков это означает ужесточение требований к контролю за достоверностью первичных данных и своевременностью выполнения требований регулятора, поскольку любое повторное или систематическое нарушение чревато отдельными штрафами по каждому эпизоду.
