Банки как субъекты первичного денежного мониторинга должны осуществлять надлежащую проверку клиентов в предусмотренных законом вариантах. Эта проверка является частью системы финансового мониторинга и целью предотвращения отмывания средств и финансирования терроризма.
Должную проверку клиента проводят в следующих случаях:
при установлении деловых отношений с клиентом;
если возникает подозрение в проведении сомнительных или незаконных сделок;
при совершении платежных операций без открытия счета (в том числе интернациональных);
при проведении операций с виртуальными активами на сумму от 30 тысяч гривень;
если появляются сомнения в достоверности или полноте предоставленных клиентом идентификационных данных;
в случае проведения единовременной денежной операции без установления деловых отношений на сумму от 400 тыщ гривень либо нескольких связанных меж собой операций на такую же сумму.
Меры надлежащей проверки подразумевают идентификацию, верификацию клиента и анализ его финансовых операций. Если клиент превышает заявленные суммы операций, банк в течение 10 рабочих дней должен оценить его возможности и установить причины такого превышения.
Надлежащая проверка не применяется к юридическим лицам, ФЛП или физическим лицам, финансовые операции которых являются обычными, имеют логическое экономическое обоснование, не содержат признаков риска или подозрительности и соответствуют риск-профилю клиента.
О том, как проводят усиленную проверку клиента, о каких операциях банк сообщает органы госфинмониторинга и о подозрительных финансовых операциях читайте в материале аналитиков LIGA360.
Зарегистрируйтесь в LIGA360, чтобы читать дальше. Получите доступ к расширенной базе новейшей информации и актуальной аналитики через простой поиск одной строкой и тонкую фильтрацию.
