Верховная Рада приняла Закон "О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно возмещения физическим лицам через систему гарантирования вкладов физических лиц ущерба, нанесенного злоупотреблениями в сфере банковских и других финансовых услуг" (№ 5390).
Закон приравнивает к вкладу денежные средства, привлеченные от физлица как заем или вклад в небанковские финучреждения через банк, который выступил поверенным по соответствующему договору и на день вступления в силу принятого закона признан неплатежеспособным, если банк не проинформировал физическое лицо под роспись о нераспространении на такие средства гарантий, предусмотренных Законом Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц". При этом физическое лицо, разместившее, предоставившим такие средства, приравнивается к вкладчику и приобретает право на возмещение средств физическим лицам.
Фонд гарантирования вкладов физических лиц должен тщательно изучить документы в отношении каждого физического лица, которое приравнено к вкладчику, и средства приравненные к вкладу, и не позднее 20 рабочих дней со дня вступления в силу закона начать выплату возмещения средств физлицам, которые получили право на такое возмещение.
Кроме того, Фонд получает право требования к небанковским финансовым учреждениям, которыми от физических лиц были привлечены как займы или вклады средства, которые приравниваются к вкладам. Средства, взимаемые с таких небанковских финансовых учреждений, будут включаться в ликвидационную массу соответствующего банка.
Законом запрещено финансовым учреждениям привлекать средства физических лиц (кроме участников такого учреждения) с обязательством их возврата, в том числе путем получения займа, в случае если это прямо не предусмотрено законом о деятельности соответствующего финучреждения. Банкам запрещено осуществлять без отражения в обязательствах и активах банка операции путем привлечения средств физических лиц с целью их прямого размещения в кредиты.
Также Закон обязывает банки при выполнении функций поверенного, агента, иного представителя или посредника по привлечению средств от физических лиц в пользу третьих лиц (включая небанковские финансовые учреждения) предварительно знакомить в письменной форме таких физических лиц с тем, что такие средства не являются банковским вкладом физического лица, на который распространяются гарантии, установленные Законом Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц".
Новая платформа от ЛИГА:ЗАКОН: бланки и шаблоны договоров, формирование отчетности, бухгалтерский и налоговый учет, законодательство и многое другое, что необходимо для работы бухгалтера!
