Сегодня требования финмониторинга не касаются перевода средств наличными в пределах Украины в сумме, меньше чем 5000 гривень.
Однако, когда сумма перевода наличных 5000 гривень или больше, тогда отправителю (инициатору платежа) необходимо идентифицировать себя для банка (ранее это было необязательно).
Поэтому сложилась ситуация, когда финмониторинг не распространяется на перевод на сумму 4999 гривень, а перевод на одну гривну больше, то есть на сумму 5000 гривень уже подлежит финамониторингу, который требует ст. 14 Закона о финмониторинге.
Это создает неудобства как для пользователей платежными терминалами самообслуживания, которые не имеют точной суммы в указанном размере 4999 гривень, так и банков и финансовых учреждений, которые вынуждены настроить свои сервисы для выдачи сдачи в размере 1 гривни или же отказа отправителю, который не идентифицировано пытается перевести сумму 5000 грн.
Исправить такую ситуацию призван законопроект № 5559 от 25.05.2021 года.
В ст. 14 Закона о финмониторинге предлагают внести одно уточнение - предусмотреть применение финмониторинга к переводу средств наличными в пределах Украины в сумме, не превышающей 5000 гривень.
Это позволит переводить без идентификации отправителя сумму ровно в 5000 грн, а не пытаться собирать купюры в 4990 грн, или делить платежи на несколько.
Воспользуйтесь решением Liga360 Бухгалтер и проверяйте поставщиков, клиентов, контрагентов, узнавайте код ЕГРПОУ, адрес регистрации, статус плательщика НДС. Чтобы воспользоваться всеми преимуществами Liga360 для бухгалтеров закажите тестовый доступ.
Подписывайтесь на наш канал в Telegram и страницу в Facebook, чтобы всегда быть в курсе бухгалтерских событий.
