Начиная с 01.08.2021 г. действует Закон Украины "О платежных услугах" от 30.06.2021 г. № 1591-IX. Однако большинство его норм вводится в действие только через 12 месяцев, начиная с этой даты. Читайте подробности в новости "Расчетные документы заменят платежными инструкциями: новые правила будут действовать в следующем году".
Этот Закон обуславливает необходимость внести изменения в КоАП и УКУ. Именно поэтому в Раде появился законопроект № 6295 от 08.11.2021 года об административной и уголовной ответственности за нарушения, связанные с платежными услугами.
Законопроект предлагает:
- ввести административную ответственность за нарушение порядка занятия деятельностью на платежном рынке и наделить уполномоченных должностных лиц НБУ полномочиями составлять протоколы о таких административных правонарушениях, а рассмотрение дел этой категории отнести к полномочиям судов;
- усилить уголовную ответственность за незаконные действия с платежными инструкциями, платежными инструментами и другими средствами доступа к банковским и/или платежным счетам, электронным кошелькам;
- установить уголовную ответственность за осуществление операций с электронными деньгами лицами, не прошедшими авторизацию деятельности в соответствии с законодательством Украины.
В частности, предоставление услуг по выпуску электронных денег и выполнению платежных операций с электронными деньгами, в том числе открытие и обслуживание электронных кошельков, лицами, не прошедшими авторизацию деятельности в соответствии с законодательством Украины, предлагают наказывать штрафом от 3000 до 5000 НМДГ (от 51000 грн до 85000) грн) с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью сроком до двух лет.
За подделку платежных инструкций, платежных инструментов или других средств доступа к банковским и/или платежным счетам, электронным кошелькам, а так же приобретение, хранение, перевозку, пересылку с целью сбыта поддельных платежных инструкций, платежных инструментов или других средств доступа к банковским и/или платежным счетам, электронным кошелькам или их использование или сбыт, будут штрафовать от 5000 до 7000 НМДГ (от 85000 грн до 119000 грн) или лишать свободы на срок до 3 лет.
На предприятие пришли контролирующие органы? Знайте, как защитить бизнес правовым путем с ІТ-платформой LIGA360. Подробности по ссылке.
