Штрафы за нарушения валютного законодательства или отмывание доходов будут до 50 млн грн – НБУ

Национальный банк сообщил, что комплексно пересмотрел и актуализировал подходы к применению штрафов в банки за ключевые нарушения в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем (далее - ПОС/ФТ), и валютного законодательства.

Так, выделено применение штрафов за наиболее распространенные виды нарушений в сфере ПОС/ФТ:

- нарушение требований законодательства в сфере ПОС/ФТ по управлению рисками - до 50 млн грн;

- несоответствие внутренних документов по вопросам ПОС/ФТ требованиям законодательства в этой сфере - до 1 млн. грн.

Кроме того, пересмотрены и увеличены предельные размеры штрафов за ключевые нарушения в сфере ПОС/ФТ:

- нарушение требований относительно ненадлежащей проверки клиентов - до 50 млн грн;

- нарушение требований законодательства в сфере ПОС/ФТ относительно платежных операций/переводов средств - до 10 млн грн;

- ненадлежащее применение к клиентам, которые являются РЭРs, риск-ориентированного подхода, в частности, установление им необоснованного уровня риска, принятие по ним непропорциональных мер в соответствии с категорией риска - до 10 млн грн.

Также пересмотрены и увеличены предельные размеры штрафов за ключевые нарушения в сфере валютного законодательства, а именно:

- существенные нарушения банком требований валютного законодательства о порядке проведения расчетов по валютным операциям, торговле иностранной валютой, переводе валютных ценностей, их трансграничном перемещении, неосуществлении / ненадлежащем осуществлении банком валютного надзора, нарушении мер защиты - до 1 млн грн;

- другие существенные нарушения банком требований валютного законодательства, в том числе недопущение к проверке / создание препятствий по проведению проверки банка уполномоченными работниками Национального банка, неосуществление банком анализа, проверки документов (информации) о валютных операциях - до 1% от суммы зарегистрированного уставного капитала банка;

- нарушение банком требований валютного законодательства относительно порядка проведения расчетов по валютным операциям, торговли иностранной валютой, перевода валютных ценностей, их трансграничного перемещения, неосуществление / ненадлежащее осуществление банком валютного надзора, нарушение мер защиты, которые не существенны - до 400000 тыс. грн.

Существенным нарушением требований валютного законодательства является осуществление валютных операций с нарушениями в общей сумме операций (по каждому виду нарушений), равной или превышающей 10000000 грн, или в сумме одной операции, которая равна или превышает 1000000 грн.