Национальный банк установил дополнительные требования по осуществлению банками финансового мониторинга. Их прописали в постановлении Правления НБУ от 05.09.2023 года № 110 "Об утверждении Изменений в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга", которое сегодня вступило в силу. Об этом сообщил Нацбанк.
Новыми требованиями:
- во-первых, установили обязанность для банков по реагированию на случаи превышения максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом. Такое требование не распространяется на клиентов - физлиц, осуществляющих обычные финоперации на суммы и в объеме, имеющих рациональное обоснование.
- во-вторых, дополнили перечень индикаторов подозрительности, касающиеся финансовых операций клиента, а именно превышение более чем в два раза в месяц максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом к установлению деловых отношений/обновленной при его обслуживании, и нетипичная активность по счетам клиента.
Кроме того, уточнили положения по осуществлению банками надлежащей проверки клиентов, являющихся электронными резидентами (э-резидентами), в части идентификации и верификации. Также регулируются процедуры удаленного установления деловых отношений э-резидентами.
На предприятие пришли контролирующие органы? Знайте, как защитить бизнес правовым путем с ІТ-платформой LIGA360. Подробности по ссылке.
