Госрегулятор уточнил требования к привлечению коммерческих агентов по предоставлению финансовых платежных услуг. Соответствующие изменения содержатся в постановлении НБУ от 18.09.2023 г. №117 «Об утверждении Изменений в Положение о привлечении коммерческих агентов для предоставления финансовых платежных услуг». Указанное постановление вступило в силу с 22 сентября 2023 года. Об изменениях, которые она подготовила бизнесу, идет речь на сате Нацбанка.
С целью урегулирования вопроса перечня лиц, которые могут привлекаться для предоставления финансовых платежных услуг как коммерческие агенты по приему наличных, НБУ:
предоставил право банкам привлекать физических лиц-предпринимателей как коммерческих агентов (ранее такое право было только у небанковских финучреждений);
урегулировал вопрос о статусе лиц, которые могут привлекаться для предоставления финансовых платежных услуг как коммерческие агенты по приему наличных. Так, коммерческим агентом по приему наличных денег банка или платежного учреждения не могут быть лица или компании, получившие право на осуществление деятельности по предоставлению финансовых платежных услуг, ограниченных платежных услуг, услуг почтового перевода и предоставлению банкам услуг по инкассации.
Для обеспечения выхода на рынок добропорядочных коммерческих агентов Национальный банк внес изменения в порядок привлечения коммерческих агентов, в частности:
ужесточил требования к коммерческим агентам, которые будут привлекаться для предоставления финансовых платежных услуг. В частности, речь идет об усовершенствовании механизмов внутреннего контроля за деятельностью коммерческих агентов относительно хранения объемов наличных денег, проведения ее инкассации, а также перечня мер, применяемых к коммерческим агентам в случае нарушения ими требований законодательства по вопросам платежных услуг и финансового мониторинга;
обязал поставщиков платежных услуг проверять, нет ли у коммерческих агентов или их руководителей судимости, ограничения или запрета заниматься определенной деятельностью, сведения о применении мер воздействия и т.п.;
уточнил порядок рассмотрения Нацбанком документов для регистрации коммерческих агентов, в том числе о предоставлении регулятору дополнительной информации, документов, объяснений, необходимых для уточнения сведений о коммерческом агенте.
На предприятие пришли контролирующие органы? Знайте, как защитить бизнес правовым путем с ІТ-платформой LIGA360. Подробности по ссылке.
