Для борьбы с преступными переводами через карты подставных физических лиц (так называемые «дропы», «мулы») Нацбанк планирует установить лимиты исходных карточных мгновенных переводов между физическими лицами (P2P). Об этом сообщили глава Национального банка Украины Андрей Пышный и его заместитель Дмитрий Олейник на встрече с журналистами.
«Считаем целесообразным установить лимиты для исходящих P2P-переводов со счетов физлиц в 100 тыс. грн. в месяц и ограничить количество таких переводов 30 транзакциями в течение месяца. По нашим подсчетам, такие лимиты операций не повлияют на деятельность 95-98% клиентов банков. В то же время проводить теневые платежи злоумышленникам, пользующимся карточками физлиц, например, для неуплаты налогов и другой преступной деятельности, станет сложнее и дороже», - отметил Дмитрий Олейник.
В перспективе после изменения законодательства возможно также создание реестра скомпрометированных карточек, которые использовались для подобных операций.
При этом ограничивать входящие транзакции не планируют, чтобы не усложнять деятельность, в частности волонтерам, которые собирают донаты. Предполагается, что при наличии оснований и подтверждений для них лимиты исходящих переводов P2P могут увеличивать по решению финмониторинга банка.
По словам Пышного, начиная с осени 2023 года НБУ фиксирует аномальный рост объемов P2P переводов по системе, а также рост количества карточек, по которым осуществляются такие переводы и средних сумм перевода у отдельных банков-эмитентов.
По данным Нацбанка, объемы подобных переводов, выполняющих роль транзакционного обеспечения теневой экономики в разных сферах, могут составить миллиарды гривен. При этом используются карточки физлиц, сознательно предоставляющие злоумышленникам свои персональные данные для этого. Затем через их карты проводят не характерные для финансового и имущественного положения владельцев платежные операции на миллионы гривен в день.
В НБУ убеждены, что установление лимитов исходных переводов исключит возможность использования преступной схемы с помощью дропов, из-за чего бюджет недополучает до 1 млрд грн ежемесячно.
«Окончательно масштаб проблемы использования «дропов» оценить сейчас сложно из-за имитации обычного поведения физического лица, но Национальный банк собрал подробную статистику почти по 700 уникальным клиентам, получившим на свои счета 1,6 млрд грн за 2023 год», - отметил глава НБУ.
Эту инициативу уже поддержал Ярослав Железняк, замглавы финансового комитета Рады. «Полностью поддерживаю НБУ и, в частности, Дмитрия Олейника по установлению ограничений по p2p. Тем более, это на один счет. И только на «выход» (то есть принимать можно без ограничений)», - отметил политик.
«Много раз об этом писал и напишу еще раз: если мы хотим действительно закрыть нелегальную игру не на словах, а на самом деле - нужно закрывать финансовые шлюзы. И сейчас главный это «дропы», когда с карты на карту проходит за месяц миллионы гривен. Это не просто одна карта и p2p транзакция. Это целая экосистема карт, которые очень быстро и (формально в рамках лимитов) опрокидывают средства между собой. Поэтому поймать такие кусты очень трудно, а отдельные карты блокировать (что тоже делается) не дает результата. При этом это же не только игорный бизнес так работает. А и нелегальные сигареты через ТГ-каналы, уклонение от налогов э-коммерсом и даже оборот наркотических средств. Поэтому скажу непопулярную вещь, но я рад, что НБУ готов делать такие смелые шаги», - добавил нардеп.
Не трать время на поиск аналитики на разных ресурсах. Теперь все издания LIGA ZAKON для бухгалтеров доступны в решении LIGA360. А еще ты можешь настроить свою ленту профессиональных новостей и выбранных ссылок для работы. Заказывай LIGA360 прямо сегодня.
