С 14 августа 2026 г. крупнейшие игроки банковской системы Украины внедряют новые месячные лимиты на исходные переводы для отдельных категорий физических лиц-предпринимателей и юридических лиц. Новации будут введены в рамках договоренностей обновленного Меморандума о прозрачности рынка платежных услуг и направлены на усиление контроля за рисковыми операциями. Об этом документе говорилось в экспресс-анализе LIGA360 «Новые условия банковского мониторинга: ждущий бизнес и ФЛП». Предпринимателям и финансовым специалистам важно заранее оценить влияние этих условий на текущую деятельность.
Хотите контролировать законодательные изменения по "горячим темам"? Попробуйте новую LIGA360!
Изменения касаются, прежде всего, новосозданных бизнес-субъектов, а также предпринимателей, возобновляющих деятельность после длительной паузы или отнесенных банками к категории повышенного риска. Для таких клиентов устанавливаются пределы исходных переводов. На этапе, который стартует 14 августа, месячные лимиты составят до 600 тысяч гривен для ФЛП-единщиков первой группы и до 3 миллионов гривен для ФЛП-упрощенцев второй и третьей групп. А вот для юридических лиц с признаками рисковости предельная сумма устанавливается на уровне 5 миллионов гривен.
Следующий этап предусматривает дополнительное снижение параметров с середины ноября, когда максимальные объемы автоматических переводов снизятся до 400 тысяч гривен для первой группы и до 1 миллиона гривен для второй и третьей групп ФЛП, а для юридических лиц - до 2 миллионов гривен.
Важный момент: речь идет не о полном запрещении переводов сверх установленной суммы. Такие платежи могут производиться, но уже не автоматически - банк потребует платежную инструкцию и, при необходимости, проведет финансовый мониторинг и попросит подтвердить происхождение средств.
На практике это значит необходимость серьезного соблюдения требований банковского денежного мониторинга. Для прозрачного бизнеса, работающего в стандартном режиме и официально декларирующего доходы, сделки не будут ограничиваться. Однако в случае возникновения потребности в расширении объемов расчетов или осуществлении крупных платежей предприятиям и ФЛП придется заблаговременно предоставлять банковским учреждениям подтверждающие документы.
Бухгалтерам, аудиторам и налоговым консультантам следует обратить особое внимание на документирование хозяйственных операций. Наличие работающих договоров, актов выполненных работ, расходных накладных и первичных расчетных документов становится решающим фактором для беспрепятственного проведения платежей. Искусственное разбиение операций или использование дополнительных счетов без реальной экономической основы может привести к блокированию операций и попаданию в списки рисковых клиентов.
Читайте также:
