Вот и произошло то, что так бурно обсуждали - ограничение переводов между карточками граждан. С 1 октября 2024 года Национальный банк Украины временно на полгода устанавливает лимит в 150000 грн в месяц для переводов физических лиц "с карты на карту" (также известные как P2P, C2С).
Соответствующие изменения внесены постановлением Правления Национального банка Украины от 27 августа 2024 г. № 102 "О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Украины от 24 февраля 2022 г. № 18". Они вступают в силу с 28 августа 2024 года. Соответствующие изменения касаются всех поставщиков платежных услуг.
Лимит действует только на исходные переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц, говорят в НБУ.
Лимит не применяется к счетам волонтеров, отвечающих критериям, определенным постановлением, и лицам, ежемесячные доходы которых из подтвержденных источников превышают сумму установленного ограничения. А также в случае перевода средств между собственными счетами клиента, открытыми в одном банке, и переводов юридических лиц. Операции по реквизитам IBAN не ограничиваются.
Введенный период ограничения сроком на шесть месяцев будет использован для выработки совместных решений, направленных на решение этой проблемы. Это в дальнейшем позволит Национальному банку Украины при действенности принятых мер отказаться от введенных лимитов. Какие следующие решения планируется у НБУ для борьбы с использованием рынка платежных услуг в противоправных целях?
Во-первых, принятие законопроекта № 11043, предусматривающего увеличение суммы штрафов к нарушителям платежного законодательства и обеспечивающего условия для оперативного обмена данными с Киберполицией.
Во-вторых, введение правовых норм для привлечения к ответственности организаторов и сознательных участников противоправных схем.
В-третьих, создание соответствующего реестра, который станет источником информации для банков при установлении деловых отношений и обслуживания клиентов, карточки которых были использованы в противоправных схемах. Будут наработаны правила, по которым информация будет подаваться в реестр и будет использоваться участниками рынка.
В-четвертых, внесение изменений в платежное законодательство, которые расширят регуляторные полномочия НБУ для применения мер влияния и ограничений к игрокам рынка, не обеспечивающим эффективную борьбу с существующими и новыми схемами.
Пятое - усиленные требования к банкам и небанковским учреждениям относительно неукоснительного соблюдения требований законодательства и налаживания эффективной работы собственных автоматизированных систем, а также создания индикаторов, правил и модели выявления нетипичного поведения клиентов. А также повышение эффективности систем управления рисками и систем внутреннего контроля в соответствии с требованиями и рекомендациями НБУ.
Хотите получить еще больше аналитических материалов по этой теме? Они постоянно дополняются в новой LIGA360. Узнайте больше преимуществ, заказав персональную презентацию менеджера.
