В последние дни в ряде СМИ, а также в различных телеграмм-каналах, распространяется информация о том, что банки якобы начали штрафовать своих клиентов за нарушения по вопросам финансового мониторинга и взимают в свою пользу 20% от суммы средств, хранящихся клиентами на их банковских счетах. В то же время, в НБУ такую информацию назвали недостоверной.
В НБУ подчеркнули, что законодательство по вопросам финансового мониторинга не предусматривает применение банками каких-либо финансовых наказаний к нарушителям правил финансового мониторинга и взысканию за это "штрафа". То есть банки не имеют права применять к гражданам штрафные санкции из-за нарушений в сфере финансового мониторинга.
В то же время, Закон о финансовом мониторинге предусматривает обязанность и право банка разорвать деловые отношения с клиентом и прекратить его обслуживание, в том числе закрыть счет клиента, в определенных законодательством случаях. В этом случае банк возвращает средства клиенту наличными деньгами или путем перечисления на другой счет по указанным реквизитам. Механизм возврата средств банком предусмотрен в пункте 6 приложения 12 к Положению об осуществлении банками финансового мониторинга. Банк может принимать стандартную обычную комиссию за проведение такой платежной операции.
Национальный банк Украины со своей стороны также не применяет никакие штрафные санкции к гражданам за соответствующие нарушения. Все меры влияния регулятора, в том числе в сфере финансового мониторинга, касаются исключительно финансовых учреждений.
У НБУ просят с осторожностью относиться к неподтвержденной информации и проверять ее на официальных источниках.
Хотите получить еще больше аналитических материалов по этой теме? Они постоянно дополняются в новой LIGA360. Узнайте больше преимуществ, заказав персональную презентацию менеджера.
