Президент Украины подписал Закон Украины «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины по усовершенствованию функций Национального банка Украины по государственному регулированию рынков финансовых услуг» от 08.10.2024 г. № 3994-IX. Этот акт вступает в силу с 8 ноября, с определенными исключениями
Среди прочего, этим Законом предусмотрена обязанность банков и финансовых учреждений предоставлять информацию по запросу Национальной полиции, в частности - данные финансовых операций и направления, куда средства перечислялись.
Цель - благородная, это борьба с ненадлежащими пользователями карт, так называемыми «дропами», которые предоставляют свои карты злоумышленниками для перечисления украденных или незаконно полученных средств. Ранее в рамках борьбы с «дропами» Нацбанк с 1 октября временно, сроком на 6 месяцев, установил лимит в 150000 грн в месяц для исходящих переводов физических лиц «с карты на карту». В то же время, часть экспертов считает, что Закон №3994 усложнит Р2Р-переводы и повысит риск блокирования счетов и проверок со стороны правоохранительных органов.
Также Закон №3994 разрешает объединенным кредитным союзам привлекать кредиты от иностранных доноров в валюте. Также определен механизм присоединения кредитных союзов, что позволит небольшим кредитным союзам присоединиться к более развитым и организованным.
Хотите контролировать законодательные изменения по "горячим темам"? Попробуйте новое комплексное решение LIGA360. Посмотрите преимущества в действии, заказав персональную консультацию.
