Кабмин одобрил проект Закона Украины «О внесении изменений в некоторые законы Украины по обеспечению соответствия актам права Европейского Союза и соответствующим критериям, установленным Европейским платежным советом с целью присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA)».
Цель законопроекта - приведение украинского законодательства в сфере предотвращения и противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма в соответствие с актами права Европейского Союза. Это является обязательным условием для обеспечения подачи официальной заявки на присоединение Украины к SEPA (Single Euro Payments Area).
Присоединение Украины к SEPA позволит гражданам и бизнесу осуществлять переводы в евро между европейскими странами очень быстро, без дополнительных комиссий и по четко установленным правилам.
Проектом закона предусмотрено:
создание Реестра счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц, в который будут вноситься сведения:
- дата открытия/закрытия банковского счета, счета в ценных бумагах, платежного, другого счета/электронного кошелька;
- вид и номер счета, содержащий номер IBAN;
- ФИО владельца счета, индивидуального банковского сейфа;
- данные об учреждении, в котором открыт счет или сейф;
- номер и дата договора о предоставлении индивидуального банковского сейфа (дата начала и срока действия, дата прекращения договора, данные о лицах, имеющих доступ к индивидуальному банковскому сейфу согласно настоящему договору).
В то же время в законопроекте зафиксировано, что в указанный реестр не передаются сведения о движении и остатках средств по счетам граждан и содержании сейфа.
Также положения законопроекта не предусматривают каких-либо ограничений или задержек в проведении финансовых операций физическими лицами в связи с введением реестра.
администратором такого реестра предлагается определить Государственную налоговую службу (ГНС);
создание Реестра конечных бенефициарных владельцев трастов или других подобных правовых образований по администрированию ГНС;
усовершенствование процедуры верификации информации о конечных бенефициарных владельцах юридических лиц и механизме применения мер воздействия за неподачу, несвоевременную подачу, представление заведомо недостоверных сведений о конечном бенефициарном владельце юридического лица в Единый государственный реестр;
внедрение эффективных, сдерживающих и пропорциональных санкций за нарушение субъектами первичного финансового мониторинга требований законодательства в сфере финансового мониторинга, которые будут отвечать требованиям ЕС о предотвращении отмывания денег и финансировании терроризма;
создание механизма обличителей в сфере финмониторинга и их защиты;
расширение перечня специально определенных субъектов первичного финансового мониторинга - с целью усовершенствования контроля отмывания денег и других незаконных финансовых операций, предложено расширить перечень тех, кто обязан отчитываться о подозрительных транзакциях, а именно: добавить доверительных владельцев трастов и торговцев культурными ценностями, которые проводят операции через "свободные порты", если сумма превышает 400 тысяч грн;
недопущение к управлению и/или контролю над специально определенными субъектами первичного финансового мониторинга преступников или их соучастников (сообщников).
Принятие Верховной Радой этого Закона также будет способствовать имплементации в национальное законодательство требований международных стандартов в сфере борьбы с отмыванием средств, финансированием терроризма, выполнению условий для получения Украиной членства в Европейском Союзе, получению положительной оценки MONEYVAL относительно эффективного внедрения рекомендаций международных партнеров FATF и положительно повлияет. Информацию об этом разместили на сайте правительственного портала.
Хотите контролировать законодательные изменения по "горячим темам"? Попробуйте новую LIGA360! Установите мониторинг нужных для вас законов - и всех связанных судебных решений, НПА и аналитических материалов. Закажите презентацию LIGA360 именно для ваших потребностей.
