Мы уже сообщали, что правительство одобрило проект Закона, которым, среди прочего, предлагается создать реестр банковских счетов и индивидуальных сейфов граждан, администратором которого должно стать ГНС. Кстати, глава последней высказался по поводу готовности налоговиков получить доступ к банковской тайне. Но в целом идея оказалась гарячей, а сам законопроект - сыроватым, потому Кабмин... отозвал законопроект без регистрации в парламенте. Впрочем, от идеи реестра счетов и сейфов не отказался.
И вот правительство одобрило уже два законопроекта по этому поводу:
- О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины по обеспечению соответствия актам права Европейского Союза и соответствующим критериям, установленным Европейским платежным советом, с целью присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPА);
- О внесении изменений в Кодекс Украины об административных правонарушениях и Уголовный кодекс Украины по обеспечению соответствия актам права Европейского Союза и соответствующим критериям, установленным Европейским платежным советом с целью присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро (SЕPA).
Народный депутат, заместитель главы парламентского финансового комитета Ярослав Железняк заранее скептически высказался по поводу перспектив этих законопроектов: «один закон пойдет в наш Комитет. А другой в Комитет правоохранительной деятельности. И так как до сих пор ведение реестра оставили и в этих версиях закона за налоговой, то что-то мне подсказывает, что в этих комитетах они и умрут».
Представитель правительства в парламенте Тарас Мельничук пояснил, что первым из названных законопроектов предлагается внести изменения в законодательство в части, в частности:
- создание реестра счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц и определение ГНС держателем и администратором этого реестра, определение сведений, вносимых в него, перечня субъектов, которые будут направлять в ГНС информацию о счетах и индивидуальных банковских сейфах физических лиц, перечня пользователей/пользователей/ информационное взаимодействие между электронными реестрами;
- создание реестра конечных бенефициарных владельцев трастов или других подобных правовых образований, определение ГНС держателем и администратором этого реестра.
Также проектом Закона предусматривается: установление обязанности для НБУ, банков, других финансовых учреждений, небанковских предоставлятелей платежных услуг, эмитентов электронных денег направлять в ГНС сообщения об открытии и/или закрытии счетов/электронных кошельков физических лиц, заключении или прекращении договора о предоставлении индивидуального банковского сейфа.
Предусмотрено также усовершенствование процедуры верификации информации о конечных бенефициарных владельцах юридических лиц и усовершенствование применения режима санкций за неподачу, несвоевременное представление, представление заведомо недостоверных сведений о конечном бенефициарном владельце и/или структуре собственности юридического лица.
Предлагается расширить перечень специально определенных субъектов первичного финансового мониторинга субъектами хозяйствования, которые осуществляют хранение или торговую деятельность культурными ценностями через свободные порты и/или оказывают посреднические услуги в такой торговой деятельности, и доверительными владельцами траста или другого подобного правового образования, которые являются резидентами Украины.
Также Тарас Мельничук рассказал и о втором законопроекте, которым предлагается внести изменения в:
- КоАП, которыми предусматривается установить ответственность для должностных лиц предприятий, учреждений и организаций за принуждение работника к увольнению, привлечение его к дисциплинарной ответственности или предоставление другим негативным мерам воздействия;
- в УКУ об установлении ответственности за незаконное увольнение работника с работы в связи с уведомлением о нарушении требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия, а также ответственности за противодействие исполнению обязанностей субъекта первичного финансового мониторинга.
В свою очередь Минфин заявил, что присоединение Украины к системе банковских европлатежей SEPA позволит гражданам и бизнесу осуществлять переводы в евро между 36 европейскими странами - участницами чрезвычайно быстро, без дополнительных комиссий и по четко установленным правилам. В ведомстве пояснили, что в Реестр счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц, который будет администрировать ГНС, будут вносить сведения:
- о банковских счетах, счетах в ценных бумагах, электронных кошельках и т.п.;
- о владельцах таких счетов;
- об учреждениях, где открыты счета.
В то же время Минфин уверяет, что согласно запланированным изменениям в законодательстве:
- не передаются сведения о движении и остатках средств по счетам граждан и содержании сейфа;
- не предусмотрено никаких ограничений или задержек в ведении финансовых операций физическими лицами в связи с введением реестра;
- не предусмотрены публикации данных в свободном доступе (отсутствует открытая часть реестра). Доступ будет предоставляться специализированным и исключительно компетентным органам.
На обновленную инициативу также отреагировал Ярослав Железняк: «На всякий случай повторю, что это не означает доступ к банковской тайне (движение средств или остаток). Хотя использую здесь цитату из статьи Forbes: «фактически законопроект предлагает раскрывать информацию для налоговой обо всех людях на том уровне, как это сейчас делают ФЛП». И здесь у нас куча вопросов о дальнейших намерениях и почему именно Налоговая должна администрировать этот реестр? Потому что да, в будущем это закладывает основу для попыток уже полностью раскрыть банковскую тайну для налоговиков. Отдельным законом».
Хотите контролировать законодательные изменения по "горячим темам"? Попробуйте новую LIGA360! Установите мониторинг нужных для вас законов - и всех связанных судебных решений, НПА и аналитических материалов. Закажите презентацию LIGA360 именно для ваших потребностей.
