Регулятор вносит значительные коррективы в процедуры проверок банков и финансовых учреждений, адаптируя нормативную базу к требованиям современности и условиям военного положения.
Одним из ключевых новшеств для финансового сектора является переход к ежеквартальной оценке рисков использования учреждения для легализации доходов. Регулятор проводит такую ??оценку периодически, а также внепланово в случае значительных событий, например, изменений в управлении учреждения. Для бизнеса это означает необходимость поддерживать стабильно высокое качество внутреннего контроля, поскольку именно результаты этих оценок определят интенсивность и частоту последующих выездных и безвыездных проверок.
Постановление официально вводит институт профессионального суждения, НБУ имеет право преподавать в справках о проверке. Это позволяет регулятору оценивать операции по их сути, а не только по формальным признакам. В то же время, бизнес получил действенный механизм защиты: учреждение имеет право в течение 15 рабочих дней подать заявление о пересмотре профессионального суждения, которое специальный Комитет НБУ должен рассмотреть в течение 90 дней. Это создает платформу для конструктивного диалога и защиты прав финансовых учреждений по спорным вопросам.
Важным шагом на пути модернизации стала цифровизация документооборота. Постановление разрешает использовать не только квалифицированные, но и усовершенствованные электронные подписи для подписания документов. Кроме того, банки и учреждения обязаны в течение шести месяцев полностью автоматизировать формирование ответов на запросы НБУ по типовым формам. Для бизнеса это означает существенное уменьшение ручной работы и ускорение процесса отчетности, что повышает общую операционную эффективность.
Особое внимание уделено безопасности и прозрачности в сфере торговли валютой. НБУ детализировал процедуру проверочных операций (контрольных закупок) и установил четкие правила работы во время воздушных тревог: инспекция временно прекращается и должна быть возобновлена ??в течение 30 минут после отбоя. Новые требования по предоставлению копий видеоархива в течение одного часа по запросу инспекторов усиливают дисциплину в обменных пунктах и ??гарантируют прозрачность валютных операций.
Почніть свою роботу з LIGA360 вже сьогодні та знайомтеся із документом та коментарями до нього
