Очередные обновления в банковском финмониторинге направлены на развитие финансовой инклюзии и усиление технологического контроля над процессами дистанционной идентификации. Основные новации касаются использования цифровых документов, новых технических стандартов фотофиксации и упрощения доступа к банковским услугам для уязвимых слоев населения.
Ключевые изменения для банков и клиентов:
• банки могут официально использовать е-паспорта (внутренние и зарубежные), е-свидетельства о рождении и е-карты налогоплательщика (QR-код из приложения «Действие») для проведения верификации клиентов;
• При верификации личного присутствия банк должен использовать устройства с включенной геолокацией. Фотография должна содержать координаты (геотеги), а дата ее создания в метаданных должна строго соответствовать дате верификации и электронной отметке времени. Редактирование таких фотографий банка строго запрещено;
• если клиент не может самостоятельно предъявить документ (например, из-за физических ограничений), это может сделать третье лицо (доверенное лицо) или работник банка. В этом случае банк обязан зафиксировать согласие клиента на аудио- или видеозапись;
• при верификации физического лица с целью предоставления кредита через Систему BankID НБУ теперь обязательна фотофиксация лица с его идентификационным документом;
• банки финансовой инклюзии получили право привлекать коммерческих агентов для установления выгодополучателей и идентификации клиентов.
Детально про все изменения - в статье "Изменения в правилах банковского финмониторинга".
Если Вы не наш клиент - начните свою работу с LIGA360 уже сегодня - Ligazakon.net
Бухгалтерам и специалистам по финансовому мониторингу следует обратить внимание на обновление внутренних процедур банков, поскольку технические требования к метаданным цифровым копиям документов становятся обязательными для признания верификации успешной.
