Чергові оновлення у банківському фінмоніторингу спрямовані на розвиток фінансової інклюзії та посилення технологічного контролю за процесами дистанційної ідентифікації. Основні новації стосуються використання цифрових документів, нових технічних стандартів фотофіксації та спрощення доступу до банківських послуг для вразливих верств населення.
Ключові зміни для банків та клієнтів:
• банки можуть офіційно використовувати е-паспорти (внутрішні та закордонні), е-свідоцтва про народження та е-картки платника податків (QR-код із застосунку «Дія») для проведення верифікації клієнтів;
• під час верифікації особистої присутності банк має використовувати пристрої з увімкненою геолокацією. Фотографія повинна містити координати (геотеги), а дата її створення в метаданих має суворо відповідати даті верифікації та електронній позначці часу. Редагування таких фотографій банку суворо заборонено;
• якщо клієнт не може самостійно пред'явити документ (наприклад, через фізичні обмеження), це може зробити третя особа (довірена особа) або працівник банку. У такому разі банк зобов'язаний зафіксувати згоду клієнта на аудіо- або відеозапис;
• при верифікації фізичної особи з метою надання кредиту через Систему BankID НБУ тепер є обов'язковою фотофіксація особи з її ідентифікаційним документом;
• банки фінансової інклюзії отримали право залучати комерційних агентів для встановлення вигодоодержувачів та проведення ідентифікації клієнтів.
Детально про всі зміни - в статті "Зміни у правилах банківського фінмоніторингу".
Якщо Ви не наш клієнт - почніть свою роботу з LIGA360 вже сьогодні - Ligazakon.net
Бухгалтерам та фахівцям з фінансового моніторингу варто звернути увагу на оновлення внутрішніх процедур банків, оскільки технічні вимоги до метаданих цифрових копій документів стають обов'язковими для визнання верифікації успішною.
