Государственное агентство Украины ПлейСити обновило Методические рекомендации по применению лимитов затрат и времени в азартных играх. Новая редакция документа, проанализированная в материале "Унификация лимитов в азартных играх", внедряет жесткие финансовые и операционные требования для организаторов игорного бизнеса, напрямую связанные с процедурами первичного финансового мониторинга и контроля за расчетами.
Согласно обновленным рекомендациям, действует категорический запрет на допуск клиента к игре без предварительной установки лимитов в сутки, неделю и месяц по календарному принципу и киевскому времени. Форма установки лимитов должна стать неотъемлемой частью онлайн регистрации или первичной идентификации в наземных заведениях. Любые операции по пополнению баланса, обмену денег на игровые заменители или активации оборудования должны блокироваться до момента, пока игрок собственноручно и осознанно не зафиксирует ограничения. Организаторам строго запрещено предлагать клиентам готовые суммы или шаблоны лимитов - выбор должен быть исключительно индивидуальным.
Базой для расчета лимита расходов теперь среднемесячный доход игрока, который он декларирует самостоятельно на основе данных за предыдущие 3, 6 или 12 месяцев. Для учета чрезвычайно важна норма: если клиент не задекларирует доход или укажет, что он отсутствует, среднемесячный доход автоматически приравнивается к 0 грн, и при таких условиях игроку рекомендуется вообще не допускать к игре. Изменить размер задекларированного дохода можно только в следующем календарном месяце. При этом какие-либо полученные игроком выигрыши в текущем периоде не уменьшают его фактические расходы и не влияют на использование установленного финансового лимита.
Поскольку организаторы азартных игр являются субъектами первичного финансового мониторинга, регулятор рекомендует им применять риск-ориентированный подход и запрашивать у игроков подтверждающие доход документы. Такой запрос целесообразно в случае выявления нетипичной активности клиента или проведения подозрительных финансовых операций. Организаторам рекомендовано зафиксировать это право в своих внутренних правилах и политиках контроля.
Финансовые службы организаторов должны настроить онлайн системы так, чтобы в случае достижения 100% лимита расходов немедленно блокировались любые прибыльные транзакции - пополнение игрового счета, внесение ставок или обмен наличных денег на заменители. Корректировка лимитов также подлежит жесткому регламенту: уменьшение лимита происходит немедленно, тогда как увеличение активируется только через 24 часа. Изменять каждый вид лимита в сторону увеличения или уменьшения игрок имеет право не чаще одного раза в календарный месяц.
Со стороны операционного контроля вводится обязательное администрирование времени игры с точностью до секунды. Организаторы обязаны технически приостанавливать участие игрока после 2 часов непрерывной игры не менее 15 минут. При этом паузы продолжительностью менее 15 минут не считаются перерывом и причисляются к общему игровому времени. Во избежание нарушений системы мониторинга должны автоматически посылать игрокам предупреждающие сообщения при достижении 75% любого установленного лимита времени или затрат.
Якщо Ви не наш клієнт - почніть свою роботу з LIGA360 вже сьогодні - Ligazakon.net
