Ця сторінка також доступна для перегляду українською мовою

Перейти до української версії сайту

Операции со страховщиками попали в зону риска

5 декабря 2018, 13:25
581
0
Реклама

При осуществлении НБУ надзора за банками и небанковскими финансовыми учреждениями, устанавливаются факты проведения финансовых операций, связанных с отношениями в сфере страхования, которые могут содержать риски использования услуг банка для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и/или финансирования терроризма. Об этом ведомство отметило в письме от 30.11.2018 г. № 25-0008/64237.

При этом, некоторые из операций осуществлялись с использованием утраченных, похищенных, поддельных документов, а их характер или последствия указывали, что целью их осуществления является вывод капиталов, легализация криминальных доходов, ухода от налогообложения и т.д. (в том числе путем конвертации (перевода) безналичных средств в наличные).

В связи с этим НБУ подчеркивает необходимость проведения тщательного анализа финансовых операций, участником которых являются субъекты рынка страховых услуг, с целью выявления индикаторов, которые могут свидетельствовать об их привлечения (использования) в схемы(ах) по легализации (отмыванию) уголовных доходов, в частности тех, которые указаны в приложении к этому письму.

Согласно типологических исследований Госслужбы финмониторинга Украины 2015 года основными инструментами на страховом рынке, которые используются в схемах отмывания преступных доходов, являются:

заключение договоров страхования по маловероятным рискам;

фиктивные документы относительно наступления страхового случая;

заключения агентских договоров с завышенной комиссией;

перестрахования у компаний с неудовлетворительным финансовым состоянием;

"мусорные" ценные бумаги (акции, векселя, инвестиционные сертификаты) конвертирования средств в наличность.

Банкам рекомендовано проводить анализ финансовых операций, участником которых является субъект рынка страховых услуг, с целью выявления индикаторов, которые могут свидетельствовать о попытках использования услуг банка для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и/или финансирования терроризма, в частности указанных в приложении к письму № 25-0008/64237.

Кроме того, НБУ в письме от 26.05.2017 г. № 25-0008/37888 подчеркивал необходимость выявления критериев, которые могут свидетельствовать об осуществлении клиентами банков финансовых операций, содержащих признаки фиктивности.

ЛІГА:ЗАКОН приглашает на праздничный семинар для бухгалтеров
Дата: 13.12.2018 г.
Поговорим об: итогах 2018 и прогнозах на 2019 год
Лекторы: Юрий Цыганок, Галина Зубарь, Александр Смирнов, Ирина Дмитраш и др.
В программе: профессиональные доклады, ценные подарки, шампанское и фото на память
Место: г. Киев, ул. Антоновича, 52 (ДЕПО конференц-холл)
Заказать билет можно
по ссылке или по номеру телефона +38 (067) 703-01-01

Подписывайтесь на наш канал в Telegram и страницу в Facebook, чтобы всегда быть в курсе бухгалтерских событий.

Оставьте комментарий
Войдите чтобы оставить комментарий
Войти
Подпишитесь на рассылку
Главные новости и аналитика для вас по будням
Похожие новости