Мы даем ЗНАНИЯ для принятия решений, УВЕРЕННОСТЬ в их правильности и ВДОХНОВЛЯЕМ на развитие честного бизнеса, как основного двигателя развития Украины
КРУПНОМУ БИЗНЕСУ
СРЕДНЕМУ и МЕЛКОМУ БИЗНЕСУ
ЮРИДИЧЕСКИМ КОМПАНИЯМ
ГОСУДАРСТВЕННОМУ СЕКТОРУ
РУКОВОДИТЕЛЯМ
ЮРИСТАМ
БУХГАЛТЕРАМ
Для ФЛП
ПЛАТФОРМА
Единое информационно-коммуникационное пространство для бизнеса, государства и социума, а также для профессиональных сообществ
НОВОСТИ
и КОММУНИКАЦИИ
правовые, профессиональные и бизнес-медиа о правилах игры
ПРОДУКТЫ
и РЕШЕНИЯ
синергия собственных и партнерских продуктов
БИЗНЕС
с ЛІГА:ЗАКОН
мощный канал продаж и поддержки новых продуктов

Операции со страховщиками попали в зону риска

5.12.2018, 13:25
378
0

НБУ считает, что некоторые операции со страховыми компаниями могут содержать риски отмывания доходов
НБУ считает, что некоторые операции со страховыми компаниями могут содержать риски отмывания доходов

При осуществлении НБУ надзора за банками и небанковскими финансовыми учреждениями, устанавливаются факты проведения финансовых операций, связанных с отношениями в сфере страхования, которые могут содержать риски использования услуг банка для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и/или финансирования терроризма. Об этом ведомство отметило в письме от 30.11.2018 г. № 25-0008/64237.

При этом, некоторые из операций осуществлялись с использованием утраченных, похищенных, поддельных документов, а их характер или последствия указывали, что целью их осуществления является вывод капиталов, легализация криминальных доходов, ухода от налогообложения и т.д. (в том числе путем конвертации (перевода) безналичных средств в наличные).

В связи с этим НБУ подчеркивает необходимость проведения тщательного анализа финансовых операций, участником которых являются субъекты рынка страховых услуг, с целью выявления индикаторов, которые могут свидетельствовать об их привлечения (использования) в схемы(ах) по легализации (отмыванию) уголовных доходов, в частности тех, которые указаны в приложении к этому письму.

Согласно типологических исследований Госслужбы финмониторинга Украины 2015 года основными инструментами на страховом рынке, которые используются в схемах отмывания преступных доходов, являются:

заключение договоров страхования по маловероятным рискам;

фиктивные документы относительно наступления страхового случая;

заключения агентских договоров с завышенной комиссией;

перестрахования у компаний с неудовлетворительным финансовым состоянием;

"мусорные" ценные бумаги (акции, векселя, инвестиционные сертификаты) конвертирования средств в наличность.

Банкам рекомендовано проводить анализ финансовых операций, участником которых является субъект рынка страховых услуг, с целью выявления индикаторов, которые могут свидетельствовать о попытках использования услуг банка для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и/или финансирования терроризма, в частности указанных в приложении к письму № 25-0008/64237.

Кроме того, НБУ в письме от 26.05.2017 г. № 25-0008/37888 подчеркивал необходимость выявления критериев, которые могут свидетельствовать об осуществлении клиентами банков финансовых операций, содержащих признаки фиктивности.

ЛІГА:ЗАКОН приглашает на праздничный семинар для бухгалтеров
Дата: 13.12.2018 г.
Поговорим об: итогах 2018 и прогнозах на 2019 год
Лекторы: Юрий Цыганок, Галина Зубарь, Александр Смирнов, Ирина Дмитраш и др.
В программе: профессиональные доклады, ценные подарки, шампанское и фото на память
Место: г. Киев, ул. Антоновича, 52 (ДЕПО конференц-холл)
Заказать билет можно
по ссылке или по номеру телефона +38 (067) 703-01-01

Подписывайтесь на наш канал в Telegram и страницу в Facebook, чтобы всегда быть в курсе бухгалтерских событий.


Войдите, чтобы оставить комментарий
Рассылка от БУХГАЛТЕР.ua Только самое важное и интересное