НБУ продовжує контролювати запровадження уніфікованих підходів до належної перевірки клієнтів та посилений моніторинг операцій на основі ризик-орієнтованого підходу.
Про те, які саме прогалини у фінмоніторингу бачить регулятор та рекомендації по їх усуненню містить матеріал "Управління фінмоніторинговими ризиками".
Якщо Ви не наш клієнт - почніть свою роботу з LIGA360 вже сьогодні - Ligazakon.net
Для бухгалтерів та аудиторів важливим є запровадження поетапних лімітів на перекази для фізичних осіб, які не мають документально підтверджених доходів: з 01.02.2025 ліміт становитиме 150 тис. грн/міс, а з 01.06.2025 - 100 тис. грн/міс. Крім того, Нацбанк наголошує на необхідності відмови від формального підходу під час перевірки клієнтів: замість звичайних листів-пояснень банки вимагатимуть документальне підтвердження реальності бізнесу, зокрема щодо сплати податків, оренди та наявності персоналу. Особлива увага приділятиметься виявленню «компаній-оболонок» та схем фіктивного імпорту («скруток»), де спостерігається транзитний рух коштів або зміна номенклатури товарів. Відповідно до рекомендацій регулятора, фінансові установи мають впроваджувати автоматизовані системи для оперативного виявлення підозрілих операцій ще до моменту їх проведення.
