Ряд новостных веб-сайтов и телеграмм-каналов распространили сообщения, что Нацбанк повелел украинским банкам с 5 июня отчитываться о карточных платежах независимо от суммы трех типов:
- P2P-переводы (когда физлица переводят средства друг другу);
- пополнение/снятие наличных с карточных счетов в кассах или банкоматах;
- оплатах через сеть в Интернете.
Основанием называют письмо №25-0005/38228 от 1 июня 2023 года, вроде бы подписанное директором Департамента финансового мониторинга НБУ Анной Липской.
Следует отметить, что по состоянию на 23:00 4 июня информация по указанному письму или такой отчетности отсутствует на официальном веб-сайте НБУ.
В сети Интернет можно встретить скан указанного письма, из которого следует, что «во исполнение Письма [от 08.12.2022 г. № 25-0014/84996 с изменениями, внесенными письмом от 13.12.2022 г. № 25-0005/86317] банки-эквайры каждый понедельник до 16:00 представляют в Национальный банк информацию о безналичных платежах, осуществленных в сети Интернет, в разрезе наименования клиента / субъекта хозяйствования / ППУ [поставщик платежных услуг], с которым Банком заключен договор».
Далее в письме говорится: «С отчетной даты, которая является следующим понедельником после дня получения этого письма [т.е. с 05 июня 2023 года], банки-эквайры представляют информацию об объемах операций по переводу средств осуществленных на основании договоров заключенных между банком и клиентами, которые позволяют им принимать к обслуживанию ЭПС [электронные платежные средства] с целью проведения оплаты товаров и/или услуг в сети Интернет (сервис интернет-эквайринга), осуществление переводов со счета на счет с использованием реквизитов ЭПС (сервис Р2Р-переводов), осуществление переводов с использованием реестра платежей/ЭПС (сервисы «С2А» и/или «А2С»), в виде прилагаемой таблицы в разрезе типов операции, соответствующих ее сути».
Однозначно НБУ не спрашивал сведений о платежах в обычных магазинах с помощью платежных карт.
Насколько обсуждаемое письмо НБУ от 01.06.2023 г. повлияет на бизнес и состояние онлайн-расчетов сейчас утверждать сложно, как и о том, для чего НБУ просит от банков соответствующую информацию - исключительно для целей финансового мониторинга или в дальнейшем будет предоставлять ее другим органам власти, например налоговикам.
Считаем, что установление нового вида отчетности на уровне «внутреннего письма» выглядит не слишком убедительно. Мы будем следить за развитием ситуации.
Читайте также «Сбор данных обо всех платежах физических лиц, не соответствует действительности - НБУ».
Не трать время на поиск аналитики на разных ресурсах. Теперь все издания LIGA ZAKON для бухгалтеров доступны в решении LIGA360. А еще ты можешь настроить свою ленту профессиональных новостей и выбранных ссылок для работы. Заказывай LIGA360 прямо сегодня.
