Мы уже сообщали, что украинские банки при координации банковских ассоциаций подписали Меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг. ПриватБанк, Ощадбанк, Райффайзен Банк и Универсал Банка договорились о новых ограничениях на переводы и дополнительные меры контроля за ФЛП. Поставщики платежных услуг, присоединившихся к Меморандуму, согласились на внедрение в своей деятельности унифицированной рыночной практики и подходов. Нацбанк рассказал об ограничениях на переводы согласно договоренностям.
Подписывая Меморандум, предоставлятели платежных услуг обязались осуществлять переводы клиентов с учетом внедренного в банке риск-ориентированного подхода. Это будет означать, что банки не будут устанавливать лимиты на операции клиентов с подтвержденными источниками доходов (в том числе зарплатных клиентов и других клиентов с подтвержденными доходами), а также волонтеров, идентифицированных поставщиком платежных услуг согласно требованиям постановления Правления НБУ от 24.02.2022 г. №18. Если же документально подтвержденного дохода нет, то банки обязуются установить лимиты (распространяться на переводы по реквизитам IBAN) на операции клиентов "высокого" уровня риска - с 01.02.2025 г. в сумме до 50 тыс. грн/мес. Для клиентов "среднего" и "низкого" уровней риска будут установлены следующие лимиты:
с 01.02.2025 г.- в сумме до 150 тыс. грн/мес;
с 01.06.2025 г.- в сумме до 100 тыс. грн/мес.
Лимиты не будут включать операции по переводу средств между двумя счетами, которые клиент открыл в одном банке. При наличии документально подтвержденных доходов клиента, превышающих установленный дату лимит, банки будут осуществлять переводы внутри подтвержденного дохода.
Кроме того, клиент во время обслуживания вправе обратиться к поставщику платежных услуг-участнику Меморандума с запросом для повышения установленного лимита с обязательным предоставлением документального подтверждения средств.
В то же время банки-участники Меморандума ожидают предоставления им доступа через Дія к данным о доходе клиента, о судебных делах и т.п., а также создания централизованного реестра сомнительных клиентов.
О прочих нюансах Меморандума, в частности - об усилении контроля над операциями ФЛП, читайте в нашей публикации «Банки усилили ограничение переводов с карты на карту и готовят новые проверки для ФЛП».
Новая LIGA360 поможет изучить эту тему подробнее. Аналитика от экспертов, разъяснения госорганов, практические кейсы и их решения. Закажите персональную презентацию для ваших потребностей.
