Чотири великі банки підписали меморандум про обмеження карткових переказів. Банки домовилися ввести обмеження на проведення вихідних переказів за відсутності документального підтвердження доходів. Голова правління Національного банку України Андрій Пишний, передає Укрінформ, розповів про підписання Меморандуму на брифінгу.
Нові обмеження стосуватимуться як закордонних переказів, так і тих, що здійснюються в межах країни на рахунки будь-яких контрагентів. Їх запроваджуватимуть у два етапи:
- з 1 січня 2025 року - ліміт до 150000 грн на місяць;
- з 1 червня 2025 року - 100000 грн на місяць.
Щоб при потребі збільшити ліміти, клієнт має надати документальне підтвердження вищого рівня доходів. Банки також посилять фінансовий моніторинг ФОПів.
Нова LIGA360 допоможе вивчити цю тему детальніше. Аналітика від експертів, роз'яснення держорганів, практичні кейси та їх вирішення. Замовте персональну презентацію для ваших потреб.
Ліміт поширюється не лише на перекази з картки на картку, але й на перекази за реквізитами IBAN, повідомляє Forbes Ukraine.
Ці ліміти не застосовуватимуть до клієнтів з підтвердженими джерелами доходів, зокрема зарплатних клієнтів банків, волонтерів та "інших клієнтів з підтвердженими доходами". Для цих осіб розмір обмеження на перекази встановлять у розмірі підтвердженого доходу.
Проєкт Меморандуму, текст якого опинився у розпорядженні Економічної правди, передбачав, що ліміти не включатимуть операції з переказу коштів між двома рахунками, які клієнт відкрив в одному банку, однак, знову ж таки, поширюватимуться на перекази за реквізитами IBAN.
Банки-учасники введуть обмеження на кількість рахунків, відкритих у одній валюті для одного клієнта, на рівні не більше трьох рахунків для клієнтів без документально підтверджених джерел доходів. Це не стосується депозитних, кредитних рахунків та рахунків, відкритих для використання клієнтами програм державної підтримки (єВідновлення, "Національний кешбек" та інші).
Також банки домовилися, що для новостворених ФОПів (до 6 місяців), ФОПів першої групи єдиного податку запроваджують поглиблене вивчення їхньої бізнес-діяльності під час встановлення ділових відносин та посилений моніторинг операцій по рахунку.
Для ФОП на загальній системі оподаткування або спрощеній системі 2-3-ї групи відбуватиметься вивчення клієнта у відповідності до власного ризик-орієнтованого підходу.
Також банки зобов'язалися вживати заходів до ФОПів, якщо виявлять у їхній діяльності певні ризики.
Зауважимо, що остаточно говорити про те, які обмеження чекають на клієнтів банків, зокрема ФОПів, можна буде після аналізу тексту Меморандуму, оскільки наразі його ключові положення поки що відомі тільки «зі слів» залучених осіб. Те, що відомо вже зараз, ми детально розповіли у публікації «Банки посилили обмеження переказів з карти на карту та готують нові перевірки для ФОПів».
Більше аналітичних матеріалів за темою є в LIGA360. Замовте презентацію менеджера прямо сьогодні.
